Блог https://finint.space ru Fri, 10 Apr 2026 10:32:17 +0300 Про БФО ФНС: Бухгалтерская отчетность https://finint.space/tpost/5etfuio4l1-pro-bfo-fns-buhgalterskaya-otchetnost https://finint.space/tpost/5etfuio4l1-pro-bfo-fns-buhgalterskaya-otchetnost?amp=true Sun, 16 Mar 2025 18:46:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Предлагаю рассмотреть потрясающий сервис от ФНС, в котором размещается бухгалтерская отчетность компаний. Фактически у вас есть возможность посмотреть, какую отчетность подает ваш конкурент в ФНС.

Про БФО ФНС: Бухгалтерская отчетность

Кто знает ваших конкурентов лучше Федеральной налоговой службы? 💰

Предлагаю рассмотреть потрясающий сервис от ФНС, в котором размещается бухгалтерская отчетность компаний. Фактически у вас есть возможность посмотреть, какую отчетность подает ваш конкурент в ФНС.

📊 Доходы, расходы, стоимость основных средств, уплаченные суммы налогов, суммы задолженностей и другие данные, которые понадобятся для дальнейшего анализа.

🌐 URL: https://bo.nalog.ru

]]> Отзывы о работодателях. Часть 1 👥 https://finint.space/tpost/unehij6ih1-otzivi-o-rabotodatelyah-chast-1 https://finint.space/tpost/unehij6ih1-otzivi-o-rabotodatelyah-chast-1?amp=true Sun, 16 Mar 2025 18:46:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Интересное наблюдение. Во время конфликта участники не редко озвучивают друг о друге нелицеприятные факты. Особенно это касается конфликтов между сотрудниками и работодателями.

Отзывы о работодателях. Часть 1 👥

Самый ценный ресурс - это люди. Часть 1 👥

Интересное наблюдение. Во время конфликта участники не редко озвучивают друг о друге нелицеприятные факты. Особенно это касается конфликтов между сотрудниками и работодателями.

❗️ Уволенные сотрудники - ценный источник информации. Найти их можно на различных площадках, собирающих отзывы о работодателях. Нас не интересует личное отношение сотрудника к фирме, мы ищем описание деталей бизнес-процессов.

Например: «Директор занимается тем что пытается отжать долю рынка по тендерным закупкам. конечно деньги огромные. Часто он в запоях. когда выходит. лучше сразу бежать куда глаза глядят».

Наиболее известные агрегаторы отзывов о работодателях:

🌐 URLS:

https://antijob.net
https://правда-работников.рф/chyornyj-spisok
https://otzovik.com/

⚙️ Также стоит поискать тематические группы по городам в социальных сетях. Обычно они называются «Черный список работодателей».

]]> Про "Вестник государственной регистрации" https://finint.space/tpost/0js6l1x5s1-pro-vestnik-gosudarstvennoi-registratsii https://finint.space/tpost/0js6l1x5s1-pro-vestnik-gosudarstvennoi-registratsii?amp=true Sun, 16 Mar 2025 18:49:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ На любом рынке рано или поздно настает момент, когда одна компания начинает поглощать доли рынка других компаний и пытается стать монополистом.

Про "Вестник государственной регистрации"

На любом рынке рано или поздно настает момент, когда одна компания начинает поглощать доли рынка других компаний и пытается стать монополистом. Этот момент очень важно уловить и вовремя скорректировать стратегию своей работы, поскольку компаня-конкурент, увеличив долю рынка, может начать демпинговать цены, например.

Что может являться индикатором грядущих изменений?

Все данные о существенных фактах деятельности юридических лиц обязательны к опубликованию на официальном сайте государственного издания «Вестник государственной регистрации» .

Под существенными фактами понимаются:

▶️ ликвидация юридического лица;

▶️ реорганизация юридического лица в форме преобразования, выделения, разделения, присоединения, слияния;

▶️ уменьшение уставного капитала;

▶️ приобретение более 20% уставного капитала;

▶️ сведения о чистых активах;

▶️ банкротство юридического лица;

▶️ сведения об отмене доверенности.

Осуществляя мониторинг данного издания вы всегда будете в курсе существенного изменения положения дел в вашей рыночной нише.

P.s. Данный ресурс, безусловно, не предназначен для оперативного мониторинга, стоит применять его для поиска индикаторов долгосрочных изменений.

]]> "Единый реестр проверок" 📑 https://finint.space/tpost/hr3oy7iyo1-edinii-reestr-proverok https://finint.space/tpost/hr3oy7iyo1-edinii-reestr-proverok?amp=true Sun, 16 Mar 2025 19:41:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ На очереди сервис от Генеральной прокуратуры Российской Федерации под названием «Единый реестр проверок»

"Единый реестр проверок" 📑

На очереди сервис от Генеральной прокуратуры Российской Федерации под названием «Единый реестр проверок». Данный сервис позволяет найти контрольно-надзорные мероприятия, проводимые в отношении юридических лиц, и выступает, по сути, агрегатором проверок, проводимых всеми государственными надзорными органами, в отношении юридических лиц.

🔖 Каждое мероприятие, будь то документарная проверка или профилактическое мероприятие, в реестре имеет карточку, в которой указываются основные сведения о виде контроля, основания для проведения проверки, участники, принятое решение и пр. Данные сведения позволяют лучше понять состояние бизнеса конкурента.

]]> ЕГРПО: исторические данные компаний https://finint.space/tpost/m1hnbmfv11-egrpo-istoricheskie-dannie-kompanii https://finint.space/tpost/m1hnbmfv11-egrpo-istoricheskie-dannie-kompanii?amp=true Sun, 16 Mar 2025 20:34:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ ЕГРЮЛ — это сервис, который предоставляет актуальную информацию о юридических лицах, выписка отражает их состояние на конкретную дату. Но, что делать, если нужно проверить, например, менял ли бизнес собственника в прошлом?

ЕГРПО: исторические данные компаний

Тут вот какое дело. ЕГРЮЛ — это сервис, который предоставляет актуальную информацию о юридических лицах, выписка отражает их состояние на конкретную дату. Но, что делать, если нужно проверить, например, менял ли бизнес собственника в прошлом?

🔽 Для решения подобных задач, а также просмотра других исторических (с 2005 года) корпоративных данных о юридических лицах можно использовать ресурс «Мультистат» от Росстата. Данный ресурс запрашивает информацию из ЕГРПО, который ведется параллельно ЕГРЮЛ.

⚙️ Ресурс платный, но при регистрации вам дают 100 бонусных руб., которых хватает на ряд запросов (информация об учредителях стоила 13 руб.), так что, считайте даром.

📝 Справочно.

ЕГРПО — Единый государственный регистр предприятий и организаций. Это единая общероссийская база данных, в которой содержатся сведения обо всех хозяйствующих субъектах. Её используют для получения данных о финансово-хозяйственной деятельности и сбора статистической информации.

]]> Ищем информацию о производственных объектах компании 🗺 https://finint.space/tpost/svdzezmjt1-ischem-informatsiyu-o-proizvodstvennih-o https://finint.space/tpost/svdzezmjt1-ischem-informatsiyu-o-proizvodstvennih-o?amp=true Sun, 16 Mar 2025 20:41:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Если предприятие что-то производит, значит в процессе производства неизбежно образуются отходы. Но как это использовать?

Ищем информацию о производственных объектах компании 🗺

Если предприятие что-то производит, значит в процессе производства неизбежно образуются отходы. Отходы могут иметь различную форму: обрезки картона или ткани, отработанное машинное масло, загрязнённая вода, выбросы в атмосферу пыли, вредных газов или сажи и т.д.

🔽 Логика такая

▶️ Если предприятие что-то производит, значит в процессе производства неизбежно образуются отходы. Отходы могут иметь различную форму: обрезки картона или ткани, отработанное машинное масло, загрязнённая вода, выбросы в атмосферу пыли, вредных газов или сажи и т.д.

▶️ Любые объекты на которых образуются отходы оказывают негативное воздействие на окружающую среду.

▶️ Все объекты, которые оказывают негативное воздействие на окружающую среду вносятся в специальный реестр объектов негативного воздействия. Расписывать долго не буду, более подробно почитать можно тут.

Так вот. Каждый объект (группа объектов), внесенный в реестр, имеет свою карточку, где указано, что это за объект, кто дал разрешение на его использование, в каком объеме он загрязняет окружающую среду и пр.

📑 Допустим мы изучаем какую-то компанию. Офис компании находится в пределах города, а где находится производственная площадка мы не знаем, но очень хотим.

📊 В процессе производства, как мы уже выяснили, образуются различные отходы. Если компания работает легально, то её объекты негативного воздействия поставлены на учет и есть в реестре.

❗️ Переходим в реестр, осуществляем поиск по ИНН и видим, что за компанией закреплен участок ОГР (открытых горных работ), видим его координаты (систему координат не скажу), а также объем выбросов, образуемых в процессе работ. Площадка найдена.

💬 Что дальше?

Участок открытых горных работ предполагает добычу полезных ископаемых. Обратившись к отраслевым экспертам, изучив спутниковые снимки, объем выбросов и пр. можно частично установить технологию добычи, примерный объем добычи, используемое оборудование, маршруты вывоза полезных ископаемых и пр.

]]> Простой способ найти банковский счёт компании 💸 https://finint.space/tpost/z6hjjeonn1-prostoi-sposob-naiti-bankovskii-schyot-k https://finint.space/tpost/z6hjjeonn1-prostoi-sposob-naiti-bankovskii-schyot-k?amp=true Sun, 16 Mar 2025 20:47:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Зачем искать информацию о банковских счетах? Обычно это необходимо в рамках поиска финансовых активов, ведь денежные средства компании аккумулируются на банковских счетах. Хотя, возможно, Вы просто хотите проверить реквизиты 🤷‍♂️

Простой способ найти банковский счёт компании 💸

Зачем искать информацию о банковских счетах? Обычно это необходимо в рамках поиска финансовых активов, ведь денежные средства компании аккумулируются на банковских счетах. Хотя, возможно, Вы просто хотите проверить реквизиты 🤷‍♂️

Да, информация о счетах, вкладах, балансе счёта и т.д. попадает под категорию банковской тайны. Однако некоторую информацию о счетах можно найти на основе открытых источников общедоступными способами. Притом, иногда раскрывают данную информацию сами банки.

✈️ В банк-клиенте любого банка при переходе в раздел "Платежи" сверху есть строка поиска. Если в данную строку вписать ИНН или название компании, то в случае наличия в банке счёта данной компании вы увидите её в открывшемся списке.

💳 Далее заполняем данные о плательщике, вводим рандомную сумму перевода и на самом последнем этапе перед отправкой платежа на экране появится раздел реквизиты получателя, где будет указан номер счёта компании.

Данный способ в меру своей простоты имеет также и особенности:

▶️подходит для поиска счетов компании, которая принимает платежи от физических лиц;

▶️для поиска необходим доступ в банк-клиент, который нельзя получить без открытия счета (карточки) в банке;

▶️в России зарегистрировано 643 банковских организации.

По опыту использования данного метода могу сказать, что в 80% случаев компания имеет счет в одном из топ-20 банков из данного рейтинга.

Также стоит учитывать региональные особенности, например, если компания зарегистрирована в Санкт-Петербурге, то логично проверить наличие счёта в Банке Санкт-Петербург, если в Казани, то Банке Казани и т.д.

P.s. Счета стоит проверять на блокировку, думаю, все об этом знают, но все же. Ресурс проверки блокировок счёта от ФНС тут, вместо БИК вводим 000000000.

]]> Информация об объектах капитального строительства https://finint.space/tpost/gjujj2hes1-informatsiya-ob-obektah-kapitalnogo-stro https://finint.space/tpost/gjujj2hes1-informatsiya-ob-obektah-kapitalnogo-stro?amp=true Sun, 16 Mar 2025 20:52:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Анализ деятельности компаний 🚀 Быстренько пробежимся по основным моментам, связанным со сбором информации об объектах капитального строительства.

Информация об объектах капитального строительства

🚀 Быстренько пробежимся по основным моментам, связанным со сбором информации об объектах капитального строительства.

В общем виде под объектом капитального строительства понимают сооружение или здание, прочно связанное с землей, которое нельзя передвинуть с места без урона всей конструкции.

Что можно узнать об объекте капитального строительства?

🔽 Для установления общей информации (адрес, кадастровый номер, площадь, кадастровая стоимость и пр.) по объекту капитального строительства и земельном участке, на котором он расположен, можно воспользоваться публичной кадастровой картой. Поиск осуществляется как визуально, так и по реквизитам: адрес, кадастровый номер, координаты.

🔽 Дальше, по идее, стоит сказать о сервисах Росреестра (ЕГРН), вернее о выписке из реестра ЕГРН. Там указывается информация относительно собственников объекта, действующих обременений, сервитутов и пр. Однако с 1 марта 2023 года сведения о собственниках объектов в выписке из ЕГРН скрыты для третьих лиц. Для того, чтобы установить собственника объекта теперь необходимо пользоваться архивами данных из ЕГРН. Такие данные предоставляют различные сервисы, например Выписка24.рус

🔽 Если вы хотите узнать, какой объект находился на месте объекта капитального строительства до его постройки или вам нужны исторические данные кадастрового плана территории, стоит также поискать архивные данные. Такую информацию можно найти на сайте "Программного центра" в разделе архив кадастровых планов территории.

🔽 В разрезе объектов капитального строительства:

▶️Многоквартирные дома. Информацию о многоквартирных домах (реестр застройщиков, перечень долгостроев, реестр новостроек) можно найти на сайте Наш дом РФ. Примечательно, что в карточке каждого застройщика есть графа с указанием и собственника и бенефициаров (если они есть).

▶️Объекты федерального значения. В эту категорию входят все объекты, которые будут построены или уже построены на землях федерального значения (газопроводы, федеральные трассы и пр.). На каждый такой объект должно быть получено разрешение на строительство. Разрешение на строительство объектов федерального значения выдает Минстрой РФ. Реестр выданных разрешений тут. В данном реестр указывается информация о застройщике. Кстати, факт строительства не означает факт ввода в эксплуатацию и законного использования. Для этого есть отдельный реестр разрешений, посмотреть тут.

▶️Нежилые помещения. Тут речь идет о коммерческой недвижимости (склады, бизнес-центры и пр.). Для строительства такого объекта также необходимо получить разрешение на строительство, но уже у местных властей. Найти реестр выданных разрешений на строительство (и ввод в эксплуатацию) можно на сайте региональных властей. Пример для Москвы. Данный реестр также содержит сведения о застройщике.

🔽 Каждый объект капитального строительства возводится в соответствии с проектно-сметной документацией (ПСД). В ПСД отражаются все существенные условия строительства объекта вплоть до марки и модели оборудования, которое должно быть использовано. Перед получением разрешения на строительство ПСД по объекту проходит государственную экспертизу соответствия обязательным требованиям. На ресурсе ЕГРЗ представлен реестр выданных заключений, в котором можно найти информацию о том, какая организация проектировала объект.

P.s. напоследок реестр аккредитованных проектных организаций, а также реестр квалифицированных проектантов (работников). Если не найдете в этих реестрах интересующие организации или работников - не пугайтесь. Возможно они не проектанты, а передают ваш заказ на субподряд 🙈🙊

]]> Поиск владельца торговой марки https://finint.space/tpost/ble312j9p1-poisk-vladeltsa-torgovoi-marki https://finint.space/tpost/ble312j9p1-poisk-vladeltsa-torgovoi-marki?amp=true Sun, 16 Mar 2025 21:07:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Сегодня хочу поделиться с вами одним из способов поиска производителей тех или иных товаров. Зачем? В поисках лучшей цены на товары конечно. Хотя, данный способ также справедлив для поиска франчайзеров.

Поиск владельца торговой марки

Сегодня хочу поделиться с вами одним из способов поиска производителей тех или иных товаров. Зачем? В поисках лучшей цены на товары конечно. Хотя, данный способ также справедлив для поиска франчайзеров.

🔽 Суть способа заключается в том, что нужно найти товарный знак продукции, которую вы хотите приобрести, после чего найти правообладателя данного товарного знака и уже с ним вести диалог о поставках.

Для поиска правообладателей товарных знаков существует две достаточно большие базы:

🌐 "Линкмарк". База товарных знаков преимущественно по РФ.

Поиск осуществляется по словестному описанию товарного знака, ФИО правообладателя и т.п.

🌐 "Global Brand Database" от Всемирной организации интеллектуальной собственности.

Международная база товарных знаков. Поиск можно осуществить как по словестному описанию товарного знака, так и загрузив фотографию или рисунок (оч крутая фишка).

💡 Далее, действуем по ситуации: бывает так, что правообладатель товарного знака и есть производитель (юридическое лицо), бывает, что правообладатель - это директор или учредитель компании-производителя (физическое лицо), бывает так, что правообладатель уступает право пользования товарным знаком 3-м лицам.

P.S. Чтобы зарегистрировать товарный знак нужно подать заявку, в которой, чаще всего, указываются актуальные контактные данные заявителя (тел., e-mail, адрес). Заявка на регистрацию товарного знака также предоставляется в рамках обозначенных сервисов.

]]> Геочеки ФНС: карта трат населения, построенная на основании данных кассовой техники 📶 https://finint.space/tpost/mi2o7k8l21-geocheki-fns-karta-trat-naseleniya-postr https://finint.space/tpost/mi2o7k8l21-geocheki-fns-karta-trat-naseleniya-postr?amp=true Sun, 16 Mar 2025 21:11:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Информация о предпринимателях Хочешь знать, где люди тратят деньги - посмотри на статистику по выданным чекам. Тем более, что такую возможность абсолютно бесплатно предоставляет сервис "Геочеки"

Геочеки ФНС: карта трат населения, построенная на основании данных кассовой техники 📶

Хочешь знать, где люди тратят деньги - посмотри на статистику по выданным чекам. Тем более, что такую возможность абсолютно бесплатно предоставляет сервис "Геочеки".

💠 На странице сервиса представлено агрегированное распределение трат клиентов в различных точках на карте РФ. Цветовая гамма шестиугольников, наложенных на карту, соответствует изменению интенсивности выручки, чем "теплее" цвет, тем больше общая сумма реализации товаров и услуг. Все данные для карты собираются ФНС через контрольно-кассовую технику (ККТ).

▶️Есть два основных режима: гексагоны (шестиугольнички) и тепловая карта. По сути отличаются только вариантом представления данных. Тепловая карта более дружелюбная по моему мнению.

📎Самое интересное, что сервис выдает не только информацию о среднем чеке, количестве ККТ в исследуемом районе, но и распределение покупок по времени. Важная информация если Вы только собираетесь открывать бизнес и думаете над местом.

Также хотел напомнить, что ранее писал заметку об использовании информации из чеков для целей бизнес-разведки. Ссылку оставлю тут.

❗️ Ну и напоследок. Если в исследуемом Вами месте расположено 3-5-7 компаний и по данным сервиса в данном месте довольно высокая интенсивность выручки, то при анализе обратите особое внимание на ту из компаний, которая показывает убытки. Скорее всего, в этой компании часть выручки идет мимо кассы.

]]> Поиск акционеров и бенефициарных владельцев компаний. Способ № 1 🗂 https://finint.space/tpost/gld5bhdnn1-poisk-aktsionerov-i-benefitsiarnih-vlade https://finint.space/tpost/gld5bhdnn1-poisk-aktsionerov-i-benefitsiarnih-vlade?amp=true Sun, 16 Mar 2025 21:19:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Поиск и анализ документов Не секрет, что акционерные общества не обязаны публиковать данные о своих акционерах в открытых источниках, если, конечно, владельцем такого общества не является единственный акционер...

Поиск акционеров и бенефициарных владельцев компаний. Способ № 1 🗂

Не секрет, что акционерные общества не обязаны публиковать данные о своих акционерах в открытых источниках, если, конечно, владельцем такого общества не является единственный акционер. В остальных случаях в ЕГРЮЛ можно встретить только запись о держателе реестра акционеров. Пример на рисунке выше.

💼 Держатель реестра акционеров (реестродержатель) - это компания, которая ведет учет акционеров, хранение данной информации, осуществляет контроль за депозитариями, оформляет передачу акций от одного лица другому и т.д. Естественно любой желающий получить данные из реестра акционеров не может.

Однако это не значит, что данные об акционерах нельзя найти на основе открытых источников общедоступными способами.

📑 Статьей 5 ФЗ-307 от 30.12.2008 "Об аудиторской деятельности" регламентирован перечень случаев, при которых необходимо проводить аудит бухгалтерской (финансовой) отчетности. Аудиторское заключение по итогам проверки содержит раздел "Операции со связанными сторонами", где публикуется информация о мажоритарных (крупных) акционерах, владеющих более чем 25% от общего количества акций. Таких акционеров также можно назвать бенефициарными владельцами.

👨‍💻Внесу ясность. Бенефициарным владельцем признается физлицо, которое прямо или при посредничестве третьих лиц владеет более чем 25% капитала юридического лица или же обладает возможностями для осуществления контроля за действиями данного юридического лица (ст. 3 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ).

▶️Владея акциями напрямую бенефициар является и акционером.

📎 Ранее я писал про замечательный ресурс БФО ФНС, на котором публикуется бухгалтерская отчетность компаний. На данном ресурсе также размещается и заключение по итогам аудиторской проверки. Изучив данное заключение можно найти много интересной информации, в т.ч. и информацию об акционерах.

❗️ Данный способ не работает в отношении непубличных акционерных обществ (бывш. ЗАО) из-за изменений законодательства, вступивших в силу с 01.01.2023 года.

]]> Поиск акционеров и бенефициарных владельцев компании. Способ № 2 🔎 https://finint.space/tpost/znu6pyfu11-poisk-aktsionerov-i-benefitsiarnih-vlade https://finint.space/tpost/znu6pyfu11-poisk-aktsionerov-i-benefitsiarnih-vlade?amp=true Sun, 16 Mar 2025 21:27:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Поиск и анализ документов Ранее мы рассмотрели способ поиска акционеров и бенефициарных владельцев компании на основе анализа аудиторского заключения...

Поиск акционеров и бенефициарных владельцев компании. Способ № 2 🔎

Сегодня мы рассмотрим способ поиска информации об акционерах на основе анализа данных о сделках инсайдеров.

❓ Если коротко, то инсайдеры - это лица, владеющие конфиденциальной информацией, способной при разглашении повлиять на финансовое состояние компании, если конкретнее на стоимость акций.

Обычно под инсайдерами понимают топ-менеджмент компании, но на практике это могут быть и работники компании, внешние аудиторы и консультанты, некоторые контрагенты и т.д. Нюансы описал в комментариях.

Инсайдеры могут продавать акции по разным причинам, но покупают они только по одной: они думают, что акции вырастут в цене. Питер Линч.
Think about it.

👥 Об инсайдерской торговле можно долго рассуждать и приводить примеры, но в контексте поиска информации об акционерах нам интересно следующее. Чтобы не иметь преимуществ перед другими инвесторами, обо всех своих действиях с акциями компании инсайдеры должны отчитываться. Таков закон.

📑 Изначально информация о сделках инсайдеров раскрывается на сайте компании, а также на сайтах специализированных агентств по раскрытию корпоративной информации. Пример раскрытия инсайдерской сделки в отношении банка QIWI.

Кто это успел вывести активы до отзыва лицензии 🙈

Чтобы упростить задачу поиска информации об инсайдерских сделках были разработаны сервисы, аккумулирующие подобную информацию (скринеры). Из анализа сделок на данных ресурсах мы можем узнать кто, когда, в каком количестве и по какой цене купил/продал акции компании = стал/прекратил быть акционером или изменил долю владения.

Ресурсы для поиска информации об инсайдерских сделках:

🇷🇺 Перечень выявленных случаев неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком ЦБ РФ. Архив с 2010 года.

🇷🇺 FinanceMarker

🇷🇺 ИнвестиИдеи

🌐 GuruFocus

🌐 Finviz

🌐 Openinsider

]]> Детали проверки иностранных компаний 💼 https://finint.space/tpost/0h99r123u1-detali-proverki-inostrannih-kompanii https://finint.space/tpost/0h99r123u1-detali-proverki-inostrannih-kompanii?amp=true Sun, 16 Mar 2025 21:31:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ В ходе исследования компаний, которые ведут бизнес в России, Вы можете встретить такие компании, о которых нет сведений в ЕГРЮЛ. Сегодня расскажу о том, в каком случае это возможно.

Детали проверки иностранных компаний 💼

В ходе исследования компаний, которые ведут бизнес в России, Вы можете встретить такие компании, о которых нет сведений в ЕГРЮЛ. Сегодня расскажу о том, в каком случае это возможно.

На территории России могут вести бизнес не только отечественные, но и иностранные компании. В пределе существует три возможных сценария как иностранная компания может вести дела в России:

▶️Зарегистрировать дочернее предприятие. В этом случае иностранная компания или её представители (или номиналы) будут являться учредителями новой компании, которая будет носить статус налогового резидента Российской Федерации (подробнее ст. 246.2. НК РФ).

Налоговое резидентство - это юридический статус, который определяет, является ли лицо налогоплательщиком определенной страны, в нашем случае - Российской Федерации.

Информация о таких компаниях есть в ЕГРЮЛ.

▶️Открыть филиал иностранной компании на территории России. Механика следующая. На территории России создается обособленное структурное подразделение иностранной компании, которое является его составной частью (филиал / представительство), регистрация нового юридического лица - не требуется.

Каждой иностранной организации присваивается ИНН, который обязательно начинается с цифр: 9909... Так их можно идентифицировать при первичном анализе документов.

⚡️Информацию об аккредитованных филиалах иностранных компаний можно найти в соответствующем реестре ФНС. Рисунок выше.

▶️Открытие расчетного счёта в российском банке. Иногда для сотрудничества с партнерами из (в) России иностранным компаниям достаточно открыть счёт в российском банке для получения (отправки) платежей. В этом случае компания является НЕрезидентом.

❗️ При открытии счёта также происходит постановка компании на учет в качестве налогоплательщика (ИНН 9909...), но сведения о такой компании в открытых источниках найти крайне сложно. Максимум, что можно найти - это сам факт постановки на учёт такой компании. Сделать это можно через ЕГРН.

]]> Сделки с древесиной 💼 https://finint.space/tpost/4laf60a2h1-sdelki-s-drevesinoi https://finint.space/tpost/4laf60a2h1-sdelki-s-drevesinoi?amp=true Sun, 16 Mar 2025 21:35:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Сегодня мы поговорим о сервисе, который просто обязан быть в Вашей коллекции инструментов для анализа деятельности компаний. Безусловно он специфический и применим в конкретных ситуациях, но обо всем по порядку.

Сделки с древесиной 💼

Сегодня мы поговорим о сервисе, который просто обязан быть в Вашей коллекции инструментов для анализа деятельности компаний. Безусловно он специфический и применим в конкретных ситуациях, но обо всем по порядку.

📊Как-то раз мне пришлось искать информацию о компании, которая занималась производством деревянного бруса из необработанной древесины. Каково было мое удивление, когда я обнаружил, что поставщиков древесины, а также объем и количество сделок можно узнать на абсолютно легальных условиях. Все так. Сегодня мы поговорим о ЕГАИС «Учет древесины и сделок с ней».

📑Не углубляясь в тонкости законодательства скажу, что каждая операция с древесиной и пиломатериалами должна быть зафиксирована в ЕГАИС. Основным документом отчёта является декларация о сделке. Сама необходимость учета древесины и сделок с ней возникает по фактам покупки и продажи древесины и пиломатериалов компаниями и ИП. При этом, законодательство требует внесения в ЕГАИС декларации о сделках с древесиной независимо от того, является эта сделка экспортной или происходит на внутреннем рынке Российской Федерации.

Думаю переоценить значимость данного ресурса сложно, но вернемся к примеру с компанией, производящей деревянный брус. С помощью ЕГАИС удалось узнать не только поставщиков и объемы поставок древесины, но и сопоставить объем поставки древесины с участком леса, находящимся у поставщика в аренде.

✅В том кейсе все было по честному, а ресурс после этой истории попал в мою коллекцию. Надеюсь пригодиться и Вам.

]]> Поиск электронных чеков общедоступными способами 📶 https://finint.space/tpost/ifo5d3riu1-poisk-elektronnih-chekov-obschedostupnim https://finint.space/tpost/ifo5d3riu1-poisk-elektronnih-chekov-obschedostupnim?amp=true Sun, 16 Mar 2025 21:38:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Информация о предпринимателях Поиск и анализ документов Любой легальный бизнес, который принимает платежи через интернет, должен пользоваться онлайн-кассой. Онлайн-касса нужна, чтобы учитывать и фискализировать поступления денежных средств. Иными словами передавать данные о совершении платежей в ФНС...

Поиск электронных чеков общедоступными способами 📶

Любой легальный бизнес, который принимает платежи через интернет, должен пользоваться онлайн-кассой. Онлайн-касса нужна, чтобы учитывать и фискализировать поступления денежных средств. Иными словами передавать данные о совершении платежей в ФНС. В результате подтверждения успешной оплаты онлайн-кассы выдают электронный кассовый чек, который приходит на почту, указанную при оплате.

❓ Электронный чек формируется сервисом онлайн фискализации, обычно в виде электронного документа или картинки, и доступен к просмотру по прямой ссылке на сайте сервиса.

Подобная ситуация привела к тому, что часть электронных чеков различных сервисов была проиндексирована поисковыми системами. Поэтому проводя анализ интернет-магазина или любого другого онлайн-бизнеса обратите внимание на то, через какой сервис осуществляется прием платежей. Возможно электронные чеки данного сервиса были проиндексированы и вам удастся найти информацию об операциях анализируемой компании.

❗️ Особенно актуально в случае с ИП, которые не обязаны отчитываться о доходах.

⭐️ Дополнительная ценность электронного чека как источника информации заключается в том, что он содержит адрес электронной почты клиента и наименование приобретенного товара. Проанализировав найденные электронные чеки можно частично восстановить клиентскую базу компании, определить популярные категории товаров и т.д.

▶️На рисунке выше представлен пример, когда часть электронных чеков, выданных компанией через сервис облачной фискализации, была проиндексирована поисковой системой Google.

P.s. Данный способ получения информации работает не всегда. Все зависит от рачительности специалистов сервиса онлайн фискализации. Также, напомню, что есть ряд сервисов для проверки чеков на достоверность, которые ведут историю запросов. Там также можно поискать данные по выданным чекам компаний. Раз, два, три.

]]> Кредитный скоринг 🔎 https://finint.space/tpost/oynt6j00f1-kreditnii-skoring https://finint.space/tpost/oynt6j00f1-kreditnii-skoring?amp=true Sun, 16 Mar 2025 21:42:00 +0300 Информация о предпринимателях Штат компании и кадровая безопасность Кредитный скоринг - это система оценки кредитоспособности заемщика на основе критериев его платежеспособности. Понятное дело, что нам с вами (физическим лицам) ни кто данные третьих лиц в руки не даст - банковская тайна.

Кредитный скоринг 🔎

❓ Кредитный скоринг - это система оценки кредитоспособности заемщика на основе критериев его платежеспособности. Понятное дело, что нам с вами (физическим лицам) ни кто данные третьих лиц в руки не даст - банковская тайна.

🔽 Однако, существуют сервисы, которые предоставляют, скажем так, описательную статистику по результатам кредитного скоринга. Одним из таких сервисов является "ЭБК System".

Сразу скажу, что сервис платный. Для полноценного использования необходима регистрация и верификация, но интересующая нас услуга (скоринг физического лица) предоставляется без верификации. Стоимость запроса составляет около 200 руб.

Что мы получаем? Обратимся к рисунку выше.

▶️Количество обращений в банки за последние 30 дней
▶️Количество и статус кредитных счетов.
▶️Сумма кредитов (диапазон)
▶️Открытые / закрытые кредитные продукты по группам (без указания банка)
▶️Информация о просрочках платежа (сумма, срок и пр.)
▶️Скоринговый балл

📝 Чтобы понять, как интерпретировать значение скорингового балла, можно использовать либо рекомендации Центрального Банка РФ, либо использовать градацию, приведенную на самом сервисе.

]]> Данные по запросам из ведомств США https://finint.space/tpost/bmo9ymm661-dannie-po-zaprosam-iz-vedomstv-ssha https://finint.space/tpost/bmo9ymm661-dannie-po-zaprosam-iz-vedomstv-ssha?amp=true Sun, 16 Mar 2025 21:49:00 +0300 Информация об иностранных компаниях Инструменты: США MuckRock - это некоммерческий проект, объединяющий журналистов, исследователей, активистов и обычных граждан для запроса, анализа и обмена правительственными документами, что делает политику более прозрачной, а демократию - более информированной.

Данные по запросам из ведомств США

MuckRock - это некоммерческий проект, объединяющий журналистов, исследователей, активистов и обычных граждан для запроса, анализа и обмена правительственными документами, что делает политику более прозрачной, а демократию - более информированной. Сайт предоставляет собой хранилище сотен тысяч страниц оригинальных правительственных материалов.

Обеспокоенные граждане запрашивают у правительственных органов США все что им только в голову взбредет. Ну, например:

📎 Список литературы по психологической войне во Вьетнаме (сканы книг)

📎 Список веб-подписок или продуктов, используемых для разведки из открытых источников (OSINT), предоставленный Генеральному инспектору Криминальным отделом Налоговой службы (CI)

📎 Файлы, связанные или упоминающие форум Carder Planet Сергея Павловича (Люди PRO)

... а также много других документов.

🔽 Для удобства поиск разделен на категории (по ведомствам), но можно осуществлять поиск и по ключевым словам. Например, только в категории CIA представлено 4623 различных файла.

]]> Поиск информации о физических лицах: США https://finint.space/tpost/72xpsa3dt1-poisk-informatsii-o-fizicheskih-litsah-s https://finint.space/tpost/72xpsa3dt1-poisk-informatsii-o-fizicheskih-litsah-s?amp=true Sun, 16 Mar 2025 21:53:00 +0300 Инструменты: США Информация об иностранных компаниях Принято считать, что США - это одна из тех стран, в которых довольно сложно искать информацию о физических лицах. На самом деле это не совсем так...

Поиск информации о физических лицах: США

Принято считать, что США - это одна из тех стран, в которых довольно сложно искать информацию о физических лицах. На самом деле это не совсем так. Сегодня я хочу поделиться с Вами одним сервисом, который ни раз выручал меня в части поиска информации о сотрудниках компаний и фрилансерах из США.

🔖 Free Background Check - это агрегатор данных о физических лицах США, полученных из различных открытых источников. В основном, кончено, государственных реестров.

Данный сервис предоставляет данные по следующим категориям:

▶️Поиск по адресу недвижимости
▶️Ордера на арест
▶️Записи о рождении
▶️Судебные протоколы
▶️Судимости
▶️Поиск по электронной почте
▶️Протоколы арестов
▶️Записи о браке
▶️Поиск людей по ФИО
▶️Обратный поиск по номеру телефона
▶️Поиск по номерному знаку
▶️Поиск заключенного
... etc

❗️ Не спешите радоваться, всегда есть нюансы. Доступ к данному сервису - платный и просто так зарегистрироваться не получится. Нужно обращаться в службу поддержки, заключать договор и т.д.

⚡️Но вы же понимаете, что просто так я бы не стал о нем рассказывать?

Дело в том, что данный сервис также является крупнейшей библиотекой, содержащей ссылки на открытые государственные реестры США по большей части выше обозначенных категорий.

Т.е. агрегатор взымает плату за составление отчётов в автоматическом режиме, а в ручном вы можете собрать самостоятельно и совершенно бесплатно.

]]> Штат компании в США: кто, где, сколько? 👥 https://finint.space/tpost/4i29r8dce1-shtat-kompanii-v-ssha-kto-gde-skolko https://finint.space/tpost/4i29r8dce1-shtat-kompanii-v-ssha-kto-gde-skolko?amp=true Sun, 16 Mar 2025 21:57:00 +0300 Инструменты: США Информация об иностранных компаниях Сегодня я хочу рассказать о сервисе TheOrg, в котором собрана база данных о сотрудниках компаний, работающих в США, в иерархическом виде.

Штат компании в США: кто, где, сколько? 👥

🔽Сегодня я хочу рассказать о сервисе TheOrg, в котором собрана база данных о сотрудниках компаний, работающих в США, в иерархическом виде. Обратимся к рисунку.

▶️В верхней части рисунка представлен уровень топ-меджмента известной американской компании Palantir: их имена и фамилии. Чуть ниже овалов с фото в серых (черных) ячейках указано число работников, подчиняющихся определенному менеджеру в соответствии с организационной структурой.

▶️Обратимся к нижней части рисунка. На ней мы видим конкретных работников, непосредственным руководителем которых является David Glazer (CFO компании Palantir).

📑Для каждого работника на ресурсе TheOrg сформирована отдельная карточка, в которой указаны контактные данные, ссылки на соцсети и иная информация.

🌐 Ссылка на каталог компаний

]]> Поиск информации: Турция 🇹🇷 https://finint.space/tpost/dioid8bha1-poisk-informatsii-turtsiya https://finint.space/tpost/dioid8bha1-poisk-informatsii-turtsiya?amp=true Mon, 17 Mar 2025 09:10:00 +0300 Информация об иностранных компаниях Инструменты: Турция Главное, что стоит знать о Турции - там нет единого ЕГРЮЛ как в России. Турция разделена на 81 провинцию. Сведения о компаниях предоставляются местными Торговыми Палатами, которые сами определяют состав и форму выдачи данных о компании.

Поиск информации: Турция 🇹🇷

🔖Главное, что стоит знать о Турции - там нет единого ЕГРЮЛ как в России. Турция разделена на 81 провинцию. Сведения о компаниях предоставляются местными Торговыми Палатами, которые сами определяют состав и форму выдачи данных о компании.

Исходя из этого, получение данных о Турецкой компании можно разделить на два этапа:

⭐️ Нужно узнать название компании и проверить в какой провинции она зарегистрирована. Как искать название компании, думаю, описывать излишне. Проверить в какой провинции зарегистрирована компания можно с помощью "Вестника торгового реестра Турции". Там вводим название и смотрим провинцию, а также номер государственной регистрации. Верхняя часть картинки.

⭐️После того как мы нашли компанию, её номер, а также узнали, в какой провинции она зарегистрирована идем на сайт местной Торговой Палаты (в нашем случае - это Торговая Палата Стамбула) и производим поиск по номеру государственной регистрации. Нижняя часть картинки.

Как было указано выше, состав сведений от провинции к провинции может разниться, но в целом там содержаться данные аналогичные нашему ЕГРЮЛ. Чтобы вы (и я) лишний раз не заморачивались, Правительство Турции собрало список всех Торговых Палат. Ссылочка.

Ещё несколько полезных ссылок:

▶️ База судебных решений Турции
▶️ Публичная кадастровая карта (только с VPN, обязательно местный IP)
▶️ Аналог нашего ФАС (можно найти дела, связанные с нарушением конкуренции и т.д.)
▶️ Реестр интеллектуальной собственности (патенты, торговые знаки и т.д.)

В остальном поиск информации по Турции - ну, такое. Цифровых сервисов много, но для доступа нужна регистрация и верификация. Если честно, то даже закрадываются мысли, может они специально так сделали, чтобы с иностранцев брать денежку за услуги посредничества? 🤔

Надеюсь информация была Вам полезна ☺️

]]> Утечки данных из офшорных юристдикций 👨‍💻 https://finint.space/tpost/vymj7zi0b1-utechki-dannih-iz-ofshornih-yuristdiktsi https://finint.space/tpost/vymj7zi0b1-utechki-dannih-iz-ofshornih-yuristdiktsi?amp=true Mon, 17 Mar 2025 09:17:00 +0300 Информация об иностранных компаниях Офшоры Вокруг офшоров сложилась «дурная слава» во многом потому что условия, предоставляемые офшорными юрисдикциями, позволяют бизнесменам уклоняться от уплаты налогов...

Утечки данных из офшорных юристдикций 👨‍💻

Вокруг офшоров сложилась «дурная слава» во многом потому что условия, предоставляемые офшорными юрисдикциями (упрощенная процедура регистрации, низкие налоговые ставки, высокий уровень коммерческой секретности и пр.), позволяют бизнесменам уклоняться от уплаты налогов или производить легализацию средств, полученных не совсем честным или совсем не честным путем

❗️ Проследить взаимосвязь интересующих вас лиц с офшорными компаниями, а также выявить активы или корпоративную собственность офшорных компаний помогут такие ресурсы как «Offshore leaks database» и «OCCRP Aleph»*, которые содержат большой массив документов из различных утечек.

🔽 Также стоит обратить внимание на открытые реестры офшорных юрисдикций для сбора общей установочной информации. Публикую небольшой список.

🇧🇸 Багамские острова
🇧🇿 Белиз
🇻🇬 Британские Виргинские острова
🇬🇮 Гибралтар
🇭🇰 Гонконг
🇸🇨 Сейшелы
🇮🇲 Остров Мэн

* - нужен VPN

]]> Зачем мониторить рекламу конкурентов? 📰 https://finint.space/tpost/6k09yun2v1-zachem-monitorit-reklamu-konkurentov https://finint.space/tpost/6k09yun2v1-zachem-monitorit-reklamu-konkurentov?amp=true Mon, 17 Mar 2025 09:23:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Анализ деятельности компаний Иногда бизнесмены забывают о том, что любая реклама в России должна соответствовать требованиям ФЗ-38 "О рекламе", а также соответствовать принципам ФЗ-135 "О защите конкуренции". Как минимум.

Зачем мониторить рекламу конкурентов? 📰

Иногда бизнесмены забывают о том, что любая реклама в России должна соответствовать требованиям ФЗ-38 "О рекламе", а также соответствовать принципам ФЗ-135 "О защите конкуренции". Как минимум.

Лайтовый пример. Многие видели рекламу бренда «Sunlight» о вечно закрывающихся магазинах и эпических распродажах. Пассаж рекламы понятен: магазины закрываются и распродают остатки товаров с большими скидками с целью увеличения продаж. Понятное дело, если клиенты идут в «Sunlight», значит они не идут в другие ювелирные магазины. Конкурентам «Sunlight» такой расклад не понравился. Предположительно, конечно.

📑 Так, 30.03.2020 неизвестный, но ответственный гражданин обратился в ФАС с заявлением о том, что ему пришло рекламное сообщение от «Sunlight», которое вводит клиентов в заблуждение, поскольку магазины в действительности не закрываются и используют данный ход с целью "наживы". ФАС рассмотрел данную жалобу, постановил прекратить распространение рекламы и передал информацию уполномоченным лицам для возбуждения административного производства. Так было несколько раз.

❗️ Если вы следите за рекламной активностью конкурентов, то можете не только анализировать какие креативы работают, а какие нет, но и мешать её распространению посредством жалобы в ФАС при наличии оснований. Кляузы обычно пишут с позиции физического лица, для того, чтобы скрыть откуда идет "атака" на бизнес.

▶️ С примерами рекламы, нарушающей законные требования, можно ознакомиться в специальном разделе на сайте ФАС "База решений и правовых актов", можно искать по ключевым словам, названию организации и т.д.

]]> Невыплата заработной платы и несчастные случаи 👮‍♂️ https://finint.space/tpost/f91al1v161-neviplata-zarabotnoi-plati-i-neschastnie https://finint.space/tpost/f91al1v161-neviplata-zarabotnoi-plati-i-neschastnie?amp=true Mon, 17 Mar 2025 09:26:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Анализ деятельности компаний Большинство предпринимателей также являются и работодателями, что накладывает на них ряд требований по соблюдению трудового законодательства. Проанализировать соблюдение работодателем данных норм позволяет сервис "Онлайн инспекция" от Роструда.

Невыплата заработной платы и несчастные случаи 👮‍♂️

Большинство предпринимателей также являются и работодателями, что накладывает на них ряд требований по соблюдению трудового законодательства. Проанализировать соблюдение работодателем данных норм позволяет сервис "Онлайн инспекция" от Роструда.

📎Сервис предоставляет сведения о выявленных на предприятиях нарушениях законодательства, произошедших несчастных случаях, фактах задержки заработной платы, а также иную информацию.

⚡️Отдельно стоит отметить, что при наличии нарушений сервис предоставляет детальную информацию о данном факте: суть нарушения, задействованных лиц, вид понесенной ответственности и т.д

Как использовать данную информацию?

▶️Наличие задержек по выплате заработной платы - маркер плохого финансового состояния компании. Особенно систематические.

▶️Долги по заработной плате компания будет погашать, в случае банкротства, раньше, чем кредиты, займы и прочие обязательства. Проявите осторожность в сделках.

▶️Если есть информация о случившемся несчастном случае на производстве, то стоит детально изучить информацию, возможно связаться с потерпевшим. Это даст дополнительную информацию о компании.

P.s. Для использования сервиса необходима регистрация, но, когда это было проблемой.

]]> Оперативный мониторинг рисков по заключённым сделкам 🟡 https://finint.space/tpost/x2cki4syu1-operativnii-monitoring-riskov-po-zaklyuc https://finint.space/tpost/x2cki4syu1-operativnii-monitoring-riskov-po-zaklyuc?amp=true Mon, 17 Mar 2025 10:54:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Анализ деятельности компаний Мониторинг Метод, о котором я хочу рассказать, основан на мониторинге внесения изменений в ЕГРЮЛ. Суть данного метода заключается в том, что внесению изменений в ЕГРЮЛ предшествует подача соответствующего заявления.

Оперативный мониторинг рисков по заключённым сделкам 🟡

Метод, о котором я хочу рассказать, основан на мониторинге внесения изменений в ЕГРЮЛ. Суть данного метода заключается в том, что внесению изменений в ЕГРЮЛ предшествует подача соответствующего заявления. Иными словами, чтобы ликвидировать компанию, нужно сначала подать заявление.

Мониторинг заявлений позволяет получать информацию о намерениях владельцев компании раньше, чем она попадет в ЕГРЮЛ.

В контексте обеспечения безопасности сделок больше всего интересуют:

▶️Заявление по форме Р13014 - внесение изменений в учредительные документы. Данное заявление подается, когда хотят изменить название компании, юридический адрес, поменять состав учредителей и т.д.

▶️Заявление по форме Р15016 - заявление (уведомление) о ликвидации юридического лица. Данное заявление подается в течении 3 рабочих дней с момента принятия учредителями решения о ликвидации.

▶️Заявления по формам Р34001 и Р34002 - заявления, связанные с недостоверностью сведений в ЕГРЮЛ. Такие заявления подаются, когда, например, директором подано заявление на увольнение или сменился адрес компании, но учредителями не осуществляются действия по актуализации данных в ЕГРЮЛ.

⭐️ Разница между заявлениями Р34001 и Р34002 заключается в том, что Р34001 подается физическим лицом (напр. директором) о самом себе, заявление Р34002 может подать любое заинтересованное лицо.

❗️ Подача заявления по форме Р34001 или Р34002 является основанием для проведения проверки компании ФНС.

Отследить подачу таких заявлений позволяет один из сервисов ФНС. Несмотря на то, что его основной задачей является отслеживание данных о регистрации новых юридических лиц, он также отображает данные и по другим поданным заявлениям. Можно искать по ИНН или названию.

P.s. Если вам необходимо осуществить мониторинг создания новых юридических лиц, для поиска клиентов, например, то нужно выбрать в поле заявления - Р11001 и вместо точного названия указать организационно-правовую форму, например: ООО или АО " (вместе с кавычкой).

]]> Поиск клиентов компании на основе данных о грузоперевозках 🧭 https://finint.space/tpost/c2pkf2vky1-poisk-klientov-kompanii-na-osnove-dannih https://finint.space/tpost/c2pkf2vky1-poisk-klientov-kompanii-na-osnove-dannih?amp=true Mon, 17 Mar 2025 10:57:00 +0300 Анализ деятельности компаний Инфорация о компаниях РФ Поиск клиентов компании Одним из способов узнать, кто является клиентом анализируемой компании является отслеживание заявок на грузоперевозки.

Поиск клиентов компании на основе данных о грузоперевозках 🧭

❓ Одним из способов узнать, кто является клиентом анализируемой компании является отслеживание заявок на грузоперевозки.

Данный способ стоит использовать если одновременно соблюдены несколько условий:

▶️Анализируемая компания занимается производством или перепродажей продукции.

▶️Компания является субъектом малого и среднего бизнеса.

Почему так? Крупные компании обычно имеют свой парк машин или заключают контракты с крупными логистическими компаниями, типа "Деловые линии" или "DHL", на длительный срок. В этом случае найти конечного получателя груза - проблематично.

🔖 Если же мы говорим о небольших компаниях, то им держать свой парк машин экономически не целесообразно. В большинстве случаев при необходимости транспортировки грузов они размещают соответствующие заявки на специализированных ресурсах, типа Monopoly.Online, ATI, Перевозка 24 etc. На них можно найти исполнителя за меньшую цену, чем стоимость перевозки в тех же "Деловых линиях".

Во всех сервисах для просмотра детальной информации необходима регистрация, впрочем, не думаю, что это будет проблемой.

📝В составе заявки указываются: тип груза, тип кузова, в котором необходимо осуществить перевозку товара (тент, рефрижератор и т.д.), длина маршрута, стоимость километра пути и самое интересное: начальная и конечная точка маршрута.

Конечно, в заявке ни кто не пишет: "Перевези 100 упаковок пленки от ООО "Упаковка" к ООО "Пленка", но расположение данных компаний будет отмечено на карте, рисунок приложил.

P.s. Ориентируйтесь по ситуации, конечной точкой доставки может быть арендованный склад или строительная площадка, где клиент ведет бизнес. Всегда сверяйтесь со спутниковыми снимками и Google Street View или "Панорамой улиц" от Яндекс.

]]> Расчет доли косвенного владения 💼 https://finint.space/tpost/u5tsl2ev31-raschet-doli-kosvennogo-vladeniya https://finint.space/tpost/u5tsl2ev31-raschet-doli-kosvennogo-vladeniya?amp=true Mon, 17 Mar 2025 11:09:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Анализ деятельности компаний Часто в ходе анализа выясняется, что одна компания владеет несколькими другими, которые в свою очередь владеют еще рядом компаний и так далее. Подобный вид владения называют холдинговой структурой.

Расчет доли косвенного владения 💼

⛓ Часто в ходе анализа выясняется, что одна компания владеет несколькими другими, которые в свою очередь владеют еще рядом компаний и так далее. Подобный вид владения называют холдинговой структурой. Подобная схема представлена на рисунке.

Чтобы рассчитать какой долей участия в дочернем обществе владеет один из учредителей (акционеров) головной компании необходимо выстроить цепочку владения и перемножить в соответствии с ней доли участия.

На основе примера из рисунка выше:

▶️головная компания владеет 75% акций дочернего общества "А"
▶️дочернее общество "А" владеет 40% долей акций дочернего общества "Б"
▶️головная компания владеет 92% долей акций дочернего общества "В"
▶️дочернее общество "В" владеет 28% долей акций дочернего общества "Г"

Расчёт:

▶️ доля участия головной компании в дочернем обществе "Б" = 0,75*0,40 = 0,3 или 30%
▶️ доля участия головной компании в дочернем обществе "Г" = 0,92*0,28 = 0,2576 или 25,76%

О чем это говорит?

👥 Компании являются взаимозависимыми, поскольку головная компания косвенно владеет более чем 25% уставного капитала (акций) зависимых обществ ("Б" и "Г").

Взаимозависимые лица - это лица, которые могут оказывать влияние на результаты сделок и экономическое состояние друг друга. Есть и другие признаки взаимозависимости, оставляйте реакции и я напишу подробнее.

💰 Учитывая пункт выше сделка между компаниями "Б" и "Г" будет контролироваться ФНС, компания обязана сообщить о проведении такой сделки.

Почему?

В рамках группы компании существуют высокие риски манипулирования ценами контрактов (занижение или завышение) с целью оптимизации налогообложения или вывода прибыли в юрисдикции с более благоприятными налоговыми условиями.

Цены по договорам между взаимозависимыми лицами называются трансфертными. Они должны быть сопоставимы с рыночными. Если они существенно отличаются, то разница включается в налогооблагаемую базу и компании доначисляют налоги.

]]> Проверка численности работников компании. Простой способ 💼 https://finint.space/tpost/lnph609i21-proverka-chislennosti-rabotnikov-kompani https://finint.space/tpost/lnph609i21-proverka-chislennosti-rabotnikov-kompani?amp=true Mon, 17 Mar 2025 11:13:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Анализ деятельности компаний Штат компании и кадровая безопасность Наличие у компании работников - это необходимое условие ведения бизнеса. В большинстве случаев. Количество работников напрямую связано с возможностями компании брать на себя ответственность за реализацию проектов того или иного масштаба.

Проверка численности работников компании. Простой способ 💼

Наличие у компании работников - это необходимое условие ведения бизнеса. В большинстве случаев. Количество работников напрямую связано с возможностями компании брать на себя ответственность за реализацию проектов того или иного масштаба.

Согласитесь, странно было бы доверить внедрение сложной информационной системы компании, в которой работает 2-3 человека. Не самый лучший выбор контрагента.

Именно поэтому численность работников играет важную роль при проверке компаний. Фактически это ещё одно подтверждение реальных возможностей.

Как проверить численность работников компании?

❗️ Прежде всего обратиться к этой табличке. В ней представлены сведения компаний, которые они подают в ФНС РФ о среднесписочной численности работников.

Окей. Но где гарантия, что там правдивая информация? Нет такой гарантии. Работники могут быть устроены не официально, с кем-то из работников трудовые отношения могут быть подменены договорами оказания услуг и т.д.

Что делать в таком случае? Оценить количество задекларированных рабочих мест.

🔽Дело в том, что работодатели должны проводить оценку соответствия рабочих мест нормативным требованиям. Есть нюансы, но декларированию подлежат все рабочие места не связанные с влиянием на работников вредных производственных факторов.

🔖Посмотреть декларацию соответствия рабочих мест нормативным требованиям можно в реестре на сайте Роструда РФ. Поиск по ИНН. Показывает и количество рабочих мест, и должности в компании.

✅Сравнив численность работников с количеством задекларированных рабочих мест можно оценить соответствие двух величин и сделать выводы.

В пределе есть 3 возможных ситуации:

▶️Количество работников и количество рабочих мест равны. Это идеальный вариант. Так и должно быть.

▶️Количество работников меньше, чем количество рабочих мест. Уже вопросики. А почему их меньше? Когда уволились? etc.

▶️Количество работников больше, чем количество рабочих мест. Тоже вопросики. Мёртвые души или как?

В примере на рисунке выше:

📉В верхней части: по данным ФНС численность работников компании - 2 чел.

📈В нижней части: по данным Роструда за компанией числится 9 рабочих мест.

💡Далее задаём себе вопрос "почему так?" и ищем на него ответ.

]]> Проверка по санкционным спискам ❌ https://finint.space/tpost/m8gcph5u71-proverka-po-sanktsionnim-spiskam https://finint.space/tpost/m8gcph5u71-proverka-po-sanktsionnim-spiskam?amp=true Mon, 17 Mar 2025 11:17:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Анализ деятельности компаний Сегодня поговорим о таком важно аспекте ведения международного бизнеса как соблюдение санкционных ограничений, а также правил AML/СTF.*

Проверка по санкционным спискам ❌

Сегодня поговорим о таком важно аспекте ведения международного бизнеса как соблюдение санкционных ограничений, а также правил AML/СTF.*

❗️ Любая страна, какая бы она не была демократичная и открытая, может в любой момент запретить местным компаниям взаимодействовать с любыми иностранными компаниями. В общем виде сделать это можно двумя способами: запретить директивно или нормативно сформировать такие условия, при которых взаимодействие будет осложнено или невозможно.

Собственно, санкции - это вариант директивного запрета на взаимодействие. Политика в области AML/СTF как комплекс мероприятий и процедур, направленных на выявление и/или предотвращение различных операций, осуществляемых в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма - это вариант нормативного ограничения.

Стоит ли говорить, что риск не исполнения санкций или условий AML/CTF в рамках международных сделок может закончится для компаний потерей средств или даже уголовным делом в иностранном государстве.

📑Чтобы проверить санкционные ограничения, а также риски по AML/CTF я рекомендую ресурс NameScan. Почему именно его?

▶️Бесплатная проверка по спискам политически значимых лиц (PEP), их родственников и близких партнеров (RCA). Ссылка на сервис.

▶️Бесплатная проверка по большому количеству санкционных списков. Ссылка на сервис.

▶️Бесплатная оценка рисков AML/CTF, которому подвергается ваш бизнес или отдельные лица/компании, с которыми вы ведете бизнес, в формате чек-листа. Ссылка на сервис.

Ресурс NameScan также предоставляет возможность проверить E-mail на наличие в утечка данных (https://namescan.io/freeemailcompromisedcheck), но без конкретики. Это не очень интересно. В остальном ресурс очень годный для определённых целей.

💼 В целом, для проверки по санкционным спискам могу также посоветовать ресурс от OFAC, он попроще, чем NameScan, но тоже весьма информативный. Можно выбрать для проверки конкретный санкционный список.

* - AML/CTF - anti-money laundering and combating the financing of terrorism / правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

]]> Поиск активов должников 💼 https://finint.space/tpost/u81s49j3s1-poisk-aktivov-dolzhnikov https://finint.space/tpost/u81s49j3s1-poisk-aktivov-dolzhnikov?amp=true Mon, 17 Mar 2025 11:22:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Информация о предпринимателях OSINT и Business intelligence Недавно прочитал статью "Три замысловатых OSINT-способа поиска должников и их активов в банкротстве". Из трех "замысловатых" способов, по моему мнению, к активам относится только один и то с натяжкой...

Поиск активов должников 💼

Недавно прочитал статью "Три замысловатых OSINT-способа поиска должников и их активов в банкротстве". Из трех "замысловатых" способов, по моему мнению, к активам относится только один и то с натяжкой. А именно:

Помочь доказать факт получения дохода от зарубежной недвижимости может сайт Airbnb, если должник или его родственник опубликовали на нем соответствующее объявление. А благодаря бесплатному сервису AIRBNB Stats можно еще и отследить, арендовано ли жилье в текущий момент времени.

Способ интересный, правда AIRBNB Stats можно было и не упоминать. На сайте Airbnb и так видно арендовано жилье или нет. Более того, там ещё и календарик есть с датами, когда оно забронировано. Преимуществом AIRBNB Stats можно считать карту объектов аренды, но она охватывает не все города.

🔽 В целом статья мало применима к жизни. Нет, способы +- рабочие, но к достижению желаемого результата они вряд ли приведут. Учитывая данный факт решил рассказать как бы я искал активы должников.

1. Первое, что нужно сделать - понять какую категорию активов мы ищем. Напомню, бывают материальные, не материальные и финансовые активы. Предположим, что нас интересуют материальные активы, в частности квартира.

2. Ваш самый главный инструмент - логическое мышление. Нужно сформулировать много-много вопросов по ситуации и постараться получить на них ответы: почему человек банкротится, когда началось ухудшение финансового состояния, какие у этого были предпосылки, сумма долга, время просрочки, установочные данные должника и т.д.

3. Когда мы, условно, провели небольшой разведочный анализ можем приступать к формированию гипотез для поиска. Гипотезы должны быть связаны с тем, какими активами мог бы обладать человек.

4. Теперь переходим непосредственно к поиску.

4.1 По установочным данным должника находим его соцсети (если они есть), соцсети членов семьи, друзей. Нас интересуют фото/видео. Анализируем на предмет: наличия в кадре транспортных средств, фотографий разных лет из примерно одинаковых по внешнему виду помещений, построек, упоминания регулярного присутствия в каких-либо странах, геопозиций к фото и т.д. Это нам даст вектора дальнейшего поиска.

4.2 Утечки. Много писать не буду ибо и так в "Теневом бане". Задача понять куда ездил, к кому ездил, места дислокации.

4.3 На основании анализа и обогащения данных из п. 4.1-4.2 нам должен стать понятен (+-) круг общения человека. Если это так, то среди адресов и геопозиций должника необходимо отобрать те, которые не относятся к адресам друзей/родственников.

4.4 Далее методами GEOINT определяем, где находятся объекты с фотографий в социальных сетях, получаем их адреса. Вот как раз имея адрес объекта уже можно смотреть Airbnb (если иностранное), карту объявлений Авито и ЦИАН (для РФ) или другие ресурсы в зависимости от страны. Ищем совпадение адреса, а также совпадение по внешнему виду объектов. В этом же пункте, если совпадения найдены - пишем или устанавливаем другим способом автора объявления, узнаем стоимость аренды.

4.5 Может случится так, что собственник сдает квартиру через риелтора. В этом случае социнж Вам в помощь. Можно попробовать попросить шаблон договора. Там должны быть прописаны владельцы или по крайней мере основания для владения и сдачи недвижимости в аренду. Если нет договора, то можно попросить кадастровый номер и осуществить поиск по нему.

Далее повторяем порядок действий для родственников и друзей, чтобы отсечь вариант, что на них что-то оформлено. Ищем пересечения по фото и в адресах.

💡В целом тема не простая, информацию приходится вытягивать по ниточке и это не всегда возможно. Но кто ищет, тот находит.

]]> Платформа "ЗСК" ⚡️ https://finint.space/tpost/1pbyxh0im1-platforma-zsk https://finint.space/tpost/1pbyxh0im1-platforma-zsk?amp=true Mon, 17 Mar 2025 11:25:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Анализ деятельности компаний Наконец-то наш дорогой ЦБ открыл доступ всем желающим к проверке компаний по критериям Платформы "Знай своего клиента" (ЗСК). Я очень этому рад.

Платформа "ЗСК" ⚡️

Наконец-то наш дорогой ЦБ открыл доступ всем желающим к проверке компаний по критериям Платформы "Знай своего клиента" (ЗСК). Я очень этому рад. Почему?

Платформа "Знай своего клиента" - сервис, с помощью которого кредитные организации получают от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов. Информацию платформы банки могут использовать при реализации процедур «противолегализационного» контроля.

Иными словами, уровень риска вовлеченности в проведение подозрительных операций рассчитывается на основании того, имеются ли у компании подозрительные транзакции или транзакции между компаниями (ИП), которые уже отмечены высоким уровнем риска (однодневки / прокладки и т.д.). К слову уровней риска 3: стандартный светофор.

❗️ Видите красный уровень риска? Значит компания с высокой долей вероятности замешана в мошеннических операциях.

🔖 Ссылка на сервис.

🔽 Подробнее про критерии оценки можно прочитать тут.

]]> Мониторинг социальных сетей: Крибрум 🌐 https://finint.space/tpost/4h7i569y71-monitoring-sotsialnih-setei-kribrum https://finint.space/tpost/4h7i569y71-monitoring-sotsialnih-setei-kribrum?amp=true Mon, 17 Mar 2025 11:27:00 +0300 Мониторинг Социальные сети - это бесконечный источник информации. Банально, но факт. Сегодня поговорим о мониторинге социальных сетей, а именно о мониторинге публикаций.

Мониторинг социальных сетей: Крибрум 🌐

Социальные сети - это бесконечный источник информации. Банально, но факт. Сегодня поговорим о мониторинге социальных сетей, а именно о мониторинге публикаций.

Мониторинг и анализ публикаций в социальных сетях необходим по нескольким причинам:

▶️Выявление возможных информационных вбросов в отношении вашего бизнеса или бизнеса конкурентов;
▶️Выявление периодов проведения рекламных компаний ваших конкурентов в социальных сетях, сбор статистики, анализ контента;
▶️Выявление лидеров мнений сегмента целевой аудитории.

Обеспечить решение вышеперечисленных задач поможет отечественная поисковая система «Крибрум», которая собирает публикации преимущественно в русскоязычных социальных сетях, таких как «ВКонтакте», «Одноклассники», «LiveJournal», «ответы «Mail.ru» и конечно же «Telegram». Иногда проскакивает «YouTube» и «Redit».

🔥 Приятный бонус для HR-ов, «Крибрум» парсит еще и открытые резюме с hh.ru

]]> Мониторинг соцаильных сетей: Social Searcher 🌐 https://finint.space/tpost/528p5gj3t1-monitoring-sotsailnih-setei-social-searc https://finint.space/tpost/528p5gj3t1-monitoring-sotsailnih-setei-social-searc?amp=true Mon, 17 Mar 2025 11:31:00 +0300 Мониторинг Несмотря на то, что такие социальные сети как «Facebook», «Instagram» и «Twitter» были заблокированы на территории России, иногда возникает необходимость мониторинга публикации контента в данных социальных сетях. Чем это полезно для бизнеса?

Мониторинг соцаильных сетей: Social Searcher 🌐

Несмотря на то, что такие социальные сети как «Facebook», «Instagram» и «Twitter» были заблокированы на территории России, иногда возникает необходимость мониторинга публикации контента в данных социальных сетях. Чем это полезно для бизнеса?

К примеру:

🐤 «Twitter» полезен для оперативного мониторинга иностранной новостной повестки, актуально для криптовалютных трейдеров;
📷 «Instagram» полезен как источник информации: фотографии, видео, stories сотрудников компании конкурента;
🔵 «Facebook» полезен для поиска деловых контактов в зарубежных странах и head hunting'а.

Конечно, не могу вас оставить без инструмента для мониторинга зарубежных социальных сетей — это «Social searcher». Все в одном месте и без VPN.

]]> Персонализированный поиск: Google CSE 📈 https://finint.space/tpost/jzuj2z81b1-personalizirovannii-poisk-google-cse https://finint.space/tpost/jzuj2z81b1-personalizirovannii-poisk-google-cse?amp=true Mon, 17 Mar 2025 11:33:00 +0300 Мониторинг Не так давно мы затрагивали тему мониторинга социальных сетей. Каково было мое удивление, когда я обнаружил, что у «Google» есть «Система пользовательского поиска», которая позволяет настроить персонализацию поисковой выдачи.

Персонализированный поиск: Google CSE 📈

Не так давно мы затрагивали тему мониторинга социальных сетей. Каково было мое удивление, когда я обнаружил, что у «Google» есть «Система пользовательского поиска», которая позволяет настроить персонализацию поисковой выдачи.

Инструкция по настройке «Google CSE»

🔥 Среди уже созданных пользователями CSE был найден маленький "монстрик" для мониторинга социальных сетей. Спешу поделиться находкой.

🌐 CSE по социальным сетям

]]> Отзывы о работодателях. Часть 2 👥 https://finint.space/tpost/xrzs5orr61-otzivi-o-rabotodatelyah-chast-2 https://finint.space/tpost/xrzs5orr61-otzivi-o-rabotodatelyah-chast-2?amp=true Mon, 17 Mar 2025 11:54:00 +0300 Информация о предпринимателях Продолжая тему бывших сотрудников хотелось бы обратить ваше внимание на интересную деталь. Как правило, если компания сотрудничает с каким-либо фрилансером, то он выкладывает в свое портфолио на сайте сведения о результатах работы в виде кейса.

Отзывы о работодателях. Часть 2 👥

Продолжая тему бывших сотрудников хотелось бы обратить ваше внимание на интересную деталь. Как правило, если компания сотрудничает с каким-либо фрилансером, то он выкладывает в свое портфолио на сайте сведения о результатах работы в виде кейса.

Условный пример: «Проектирование систем вентиляции на объекте ООО «Супер компания».

⭐️ Под видом нового заказчика можно уточнить у фрилансера информацию о заказе компании конкурента, сославшись на то, что данный кейс очень похож на проект, который хотите реализовать вы .

Прилагаю список наиболее известных фриланс-порталов:

🌐 URLS:

http://golance.ru/
http://www.free-lancers.net/
https://freelance.ru/
http://www.prohq.ru/
http://www.free-lancing.ru/
http://www.freelancejob.ru/
http://dalance.ru/
http://freelancer.ru/
http://www.weblancer.net/
https://www.fl.ru/
https://kwork.ru/
https://work-zilla.com/
https://freelancehunt.com/

]]> Поиск документов в облачном хранилище Google Drive 💻 https://finint.space/tpost/vv8rn1muy1-poisk-dokumentov-v-oblachnom-hranilische https://finint.space/tpost/vv8rn1muy1-poisk-dokumentov-v-oblachnom-hranilische?amp=true Tue, 18 Mar 2025 11:40:00 +0300 Поиск и анализ документов OSINT и Business intelligence Google Dork Queries, "дорки", расширенные операторы поиска - называйте как угодно. Мне, как практику, важен эффект в работе. Эффект в работе достигается, когда ты понимаешь принцип построения, как это работает. Сегодня вкратце об этом.

Поиск документов в облачном хранилище Google Drive 💻

💬 В 2020-2021, когда многие работали на удаленке, было очень удобно совместно работать над документами в Google Drive, создавать общие файлы и папки, давать к ним доступ. Если пользователь "криво" настроил параметры приватности документа (папки), то мы можем ее найти.

Google Dork Queries для поиска по Google Drive.

Share Google-таблицы:
site:docs.google.com "/spreadsheets/d/" "Х"

Share Google-документы:
site:docs.google.com inurl:/document/d/ "Х"

Share-файлы:
site:drive.google.com inurl:/file/d/ "X"

Share-папки:
site:drive.google.com inurl:/drive/folders/ "X"

"Х" - ключевое слово

P.s.: Кто и что размещает на дисках - одному богу известно, поэтому помните об осторожности: не открывайте найденные документы на основной машине, пользуйтесь виртуальными машинами, песочницами и антивирусами. В крайнем случае открывайте файл прям на диске без загрузки.

📑 Немого теории, для тех кому надо.

Чтобы научиться строить "дорки" вам нужно, прежде всего, анализировать адресную строку (URL), искать повторяющиеся элементы в ссылках на файлы сайта.

Попробуйте самостоятельно построить "дорк" для Google Drive. Откройте диск, разместите там 3 файла, скопируйте ссылки на эти файлы и посмотри что у них общего. Потом сравните с дорками в данной заметке. После этого, думаю, принцип станет более понятен.

✅ Чем больше вы будете практиковаться, тем больше интересных совпадений вы будете находить.

]]> Поиск документо в облачных хранилищах 💻 https://finint.space/tpost/57ieog52x1-poisk-dokumento-v-oblachnih-hranilischah https://finint.space/tpost/57ieog52x1-poisk-dokumento-v-oblachnih-hranilischah?amp=true Tue, 18 Mar 2025 11:43:00 +0300 Не так давно мы говорили про поиск файлов в облачном хранилище Google Drive. Сегодня предлагаю вам рассмотреть сервис, который работает по тому же принципу, но осуществляет поиск по таким хранилищам как: Mega, Depositefiles и пр.

Поиск документо в облачных хранилищах 💻

💬 Не так давно мы говорили про поиск файлов в облачном хранилище Google Drive. Сегодня предлагаю вам рассмотреть сервис, который работает по тому же принципу, но осуществляет поиск по таким хранилищам как: Mega, Depositefiles, Dropbox, Turbo Bit, Vip-files и пр. Возможен поиск по 60 наиболее популярным облачным хранилищам.

🌐 SearchShared.info

Если вам необходимо осуществить поиск по менее популярным хранилищам, типа Take File, Anonfiles, Keep2share, Ex-load и пр., то предлагаю рассмотреть другой сервис, который осуществляет поиск по более чем 100 различным ресурсам.

🌐 FileSearch.link

P.s.: Кто и что размещает в хранилищах - одному богу известно, поэтому помните об осторожности: не открывайте найденные документы на основной машине, пользуйтесь виртуальными машинами, песочницами и антивирусами.

]]> Расшифровка расчетного счета 💳 https://finint.space/tpost/ot4p7gp7g1-rasshifrovka-raschetnogo-scheta https://finint.space/tpost/ot4p7gp7g1-rasshifrovka-raschetnogo-scheta?amp=true Tue, 18 Mar 2025 11:45:00 +0300 Поиск и анализ документов Инфорация о компаниях РФ Информация о предпринимателях Каждому лицу, зарегистрированному в каком-либо банке присваивается номер счета, по которому проходят финансовые операции. Данный номер несет в себе часть важной информации о его владельце.

Расшифровка расчетного счета 💳

Каждому лицу, зарегистрированному в каком-либо банке присваивается номер счета, по которому проходят финансовые операции. Данный номер несет в себе часть важной информации о его владельце.

Разберем на примере счета:
407 02 810 9 9700 0001106

407 - номер балансового счета первого порядка. Данный номер обозначает принадлежность счета к определенному владельцу, например:

▶️406 присваивается государственным организациям;
▶️407 присваивается юридическим лицам (кроме ИП);
▶️408 присваивается физическим лицам (в т.ч. ИП).
Подробный список всех счетов можно посмотреть тут.

02 - номер балансового счета второго порядка. Данный номер, вместе с номером балансового счета первого порядка, уточняют принадлежность счета определенному владельцу и цель открытия счета, например:

▶️407 02 присваивается юридическому лицу, оказывающему коммерческие услуги;
▶️407 01 присваивается юридическому лицу, оказывающему финансовые услуги (брокеры);
▶️407 03 присваивается некоммерческой организации;
▶️408 17 присваивается физическому лицу (обычный дебетовый счет);
▶️408 20 присваивается иностранному физическому лицу (обычный дебетовый счет);
▶️408 02 присваивается индивидуальному предпринимателю.

810 - валюта счета. Данный номер характеризует в какой валюте открыт счет, например:

810 - Российский рубль;
051 - Армянский драм;
840 - Доллар США;
938 - Суданский фунт.

❓ Подробный список валют и соответствующих кодов тут.

❗️ Всегда проверяйте реквизиты в договорах и первичных документах. Чаще всего вы будете видеть счета: 407 02 810 ...

]]> Получение копий учредительных документов 📑 https://finint.space/tpost/k4zpk3e1e1-poluchenie-kopii-uchreditelnih-dokumento https://finint.space/tpost/k4zpk3e1e1-poluchenie-kopii-uchreditelnih-dokumento?amp=true Tue, 18 Mar 2025 11:48:00 +0300 Поиск и анализ документов Инфорация о компаниях РФ Наконец-то тот самый сервис, о котором я писал ещё в начале года, начал стабильно функционировать. Я говорю о сервисе ФНС, позволяющем получить копии учредительных документов 🥳🥳🥳

Получение копий учредительных документов 📑

Наконец-то тот самый сервис, о котором я писал ещё в начале года, начал стабильно функционировать. Я говорю о сервисе ФНС, позволяющем получить копии учредительных документов 🥳🥳🥳

Ради справедливости будет сказано, что получить копии учредительных документов можно было и раньше, но это требовало направления официального запроса в управление ФНС по месту регистрации юридического лица.

❓ Как работает запрос документов? По сути все просто: поиск сведений о юридическом лице осуществляется по ОГРН, далее Вы выбираете из списка представленных документов необходимые, ставите галочку и нажимаете кнопку "Получить".

❗️ Из минусов: вход в сервис осуществляется через "Госуслуги". Хотя, возможно, это даже и хорошо.

🌐 Ссылка на сервис

]]> Простой способ узнать e-mail автора Google-документа 📑 https://finint.space/tpost/npvf6dhve1-prostoi-sposob-uznat-e-mail-avtora-googl https://finint.space/tpost/npvf6dhve1-prostoi-sposob-uznat-e-mail-avtora-googl?amp=true Tue, 18 Mar 2025 11:50:00 +0300 Поиск и анализ документов OSINT и Business intelligence Поговорим о том, как найдя в интернете какой-нибудь Google-документ, определить электронную почту его создателя. Способ максимально простой. Возможно "баян", но очень полезный.

Простой способ узнать e-mail автора Google-документа 📑

Поговорим о том, как найдя в интернете какой-нибудь Google-документ, определить электронную почту его создателя. Способ максимально простой. Возможно "баян", но очень полезный.

🔽О проблеме с расшаренными документами ранее писал тут (https://t.me/business_cons/60), там же можно посмотреть как их искать.

Итак, чтобы найти e-mail автора Google-документа нужно сделать следующее:

▶️Зарегаться или осуществить вход в сервисы Google и перейти в сервис Google Drive (облачное хранилище)
▶️Открыть интересующий вас Google-документ в соседней вкладке, далее можно закрыть, важен сам факт, что вы его открыли
▶️Перейти обратно в Google Drive и вверху страницы в строке поиска вписать название документа, который вы открывали

✅В результате вы увидите адрес электронной почты автора документа в соответствующей графе. Скрин выше.

P.s. Работает ли данный способ в обратную сторону? Вопрос риторический.

]]> Как "прячут" документы в ЕИС "Госзакупки" 💼 https://finint.space/tpost/uzp9h0epe1-kak-pryachut-dokumenti-v-eis-goszakupki https://finint.space/tpost/uzp9h0epe1-kak-pryachut-dokumenti-v-eis-goszakupki?amp=true Tue, 18 Mar 2025 11:57:00 +0300 Поиск и анализ документов Инфорация о компаниях РФ На самом деле спрятать какой-либо документ на портале "Госзакупок" - не сложно. Достаточно "случайно" указать при загрузке в систему название документа не соответствующее его содержанию.

Как "прячут" документы в ЕИС "Госзакупки" 💼

На самом деле спрятать какой-либо документ на портале "Госзакупок" - не сложно. Достаточно "случайно" указать при загрузке в систему название документа не соответствующее его содержанию. Тем более, что "Наименование документа" - это отдельная графа, которая самостоятельно заполняется работниками.

📑 Так, легким движением руки "Уведомление о взыскании штрафа" может превратится в "Документы, подтверждающие оплату". Да и работнику, который подгружает документы, предъявить не чего - "ошибся, с кем не бывает".

⛓ Идентифицировать документ помогает всплывающая подсказка, которая формируется исходя из названия загруженного на портал файла.

]]> Проверка активности номера телефона 👨‍💻 https://finint.space/tpost/00mdo2dtv1-proverka-aktivnosti-nomera-telefona https://finint.space/tpost/00mdo2dtv1-proverka-aktivnosti-nomera-telefona?amp=true Wed, 19 Mar 2025 16:53:00 +0300 Штат компании и кадровая безопасность Вопрос: как проверить актуальность данных не трогая область персональных данных и границы личного пространства клиента?

Проверка активности номера телефона 👨‍💻

Вопрос: как проверить актуальность данных не трогая область персональных данных и границы личного пространства клиента?

Разделим вопрос на 2 части.

▶️ Актуальность номера (доступен / недоступен)

Актуальность номера можно проверить с помощью запроса к HLR базе. Home Location Register (HLR) — это база, содержащая данные об авторизованных абонентах, использующих базовую сеть глобальной системы мобильной связи (GSM). Проверка проводится путем отправки запроса к базе, для осуществления которого необходим только номер телефона. Большинством сервисов IP-телефонии данная услуга предоставляется бесплатно.

Сервис для примера: https://smsc.ru/testhlr/

▶️ Принадлежность номера

Самым безобидным способом определить (проверить) принадлежность номера телефона к конкретному человеку является добавление номера телефона в книгу контактов. Большинство смартфонов при создании контакта показывают наличие аккаунта по номеру в мессенджерах, при условии, что в настройках приватности аккаунта клиента не выставлены соответствующие ограничения.

Также не стоит забывать старый проверенный метод - попробовать перевести 1 копейку по номеру телефона в банковских приложениях.

]]> Штат компании: кто, где, сколько. https://finint.space/tpost/6z25y4vdx1-shtat-kompanii-kto-gde-skolko https://finint.space/tpost/6z25y4vdx1-shtat-kompanii-kto-gde-skolko?amp=true Wed, 19 Mar 2025 16:57:00 +0300 Штат компании и кадровая безопасность В видео мы пройдемся по структуре одной компании и попробуем получить: имя и фамилию лица принимающего решение, получить контакты для связи и даже рассмотрим инструменты, чтобы установить размер заработной платы сотрудника

Штат компании: кто, где, сколько.

В видео мы пройдемся по структуре одной компании и попробуем получить: имя и фамилию лица принимающего решение, получить контакты для связи и даже рассмотрим инструменты, чтобы установить размер заработной платы сотрудника]]> Поиск информации об уголовных преступлениях👮‍♂️ https://finint.space/tpost/icb5mljpc1-poisk-informatsii-ob-ugolovnih-prestuple https://finint.space/tpost/icb5mljpc1-poisk-informatsii-ob-ugolovnih-prestuple?amp=true Wed, 19 Mar 2025 17:00:00 +0300 Штат компании и кадровая безопасность При проверке юридических лиц на благонадежность обычно уделяют внимание арбитражным спорам упуская из внимания тот факт, что учредители, руководители или сотрудники контрагента могут быть ранее судимы.

Поиск информации об уголовных преступлениях👮‍♂️

При проверке юридических лиц на благонадежность обычно уделяют внимание арбитражным спорам упуская из внимания тот факт, что учредители, руководители или сотрудники контрагента могут быть ранее судимы. Сегодня я хочу рассказать о поиске информации об уголовных делах.

Механика поиска основывается на принципе территориальной подсудности. Если вкратце, то основную массу всех уголовных дел рассматривает районный суд как основное звено судебной системы. Территориальная подсудность предполагает рассмотрение дел в суде по месту совершения преступления.

📑 Таким образом, чтобы найти информацию о совершённом преступлении нам необходимо предположить, где территориально оно могло произойти, после чего перейти на официальный сайт районного суда города, где могло быть совершено преступление и осуществить поиск по ФИО интересующего лица в разделе "Судебное делопроизводство".

❓ Что можно найти?

Дату совершения преступления, движение дела в рамках разбирательства, статью УК РФ и т.д. Часто по итогу рассмотрения дела публикуется текстовая версия приговора суда, содержащая детали дела.

Как вы уже наверное догадались, самое сложное в процессе поиска информации об уголовных делах определить место, где могло быть совершено преступление. Несколько советов по поиску:

▶️Проверить судебные решения районного суда, в территориальную подсудность которого входит юридический адрес и фактический адрес юридического лица. У ИП - по адресу проживания.

▶️Обратите внимание на ИНН физ. лица. Первые 2 цифры ИНН означают код субъекта России, в котором человек получил ИНН. ИНН выдается по месту постоянной регистрации или по месту пребывания. Есть нюансы.

▶️Геометки в социальных сетях и анализ фотографий - GEOINT в помощь.

+999 других способов

P.s. Аналогично можно найти информацию об административных и гражданских делах.

]]> Поиск информации о субсидиарной ответсвенности 📑 https://finint.space/tpost/7siae1t5g1-poisk-informatsii-o-subsidiarnoi-otvetsv https://finint.space/tpost/7siae1t5g1-poisk-informatsii-o-subsidiarnoi-otvetsv?amp=true Wed, 19 Mar 2025 17:02:00 +0300 Штат компании и кадровая безопасность Неделю назад ФНС открыла в тестовом режиме новый сервис, в котором можно узнать актуальную информацию о привлечении лиц к субсидиарной ответственности. Тут требуются небольшие пояснения.

Поиск информации о субсидиарной ответсвенности 📑

🔽 Неделю назад ФНС открыла в тестовом режиме новый сервис, в котором можно узнать актуальную информацию о привлечении лиц к субсидиарной ответственности. Тут требуются небольшие пояснения.

❓ Субсидиарная ответственность - это право взыскать долг юридического лица с контролирующих его лиц. Простыми словами, если при банкротстве юридического лица на нем остаются долги, которые не удалось возместить за счет реализации активов банкрота, то остаток могут взыскать с бенефициара, учредителя, директора, главного бухгалтера или других лиц, принимавших решения.

📎 Хорошая статья для понимания юридических тонкостей тут.

По сути субсидиарная ответственность - это механизм защиты кредиторов. Если директор компании занял неоправданно много денег (больше, чем стоимость чистых активов компании) и решил не платить по долгам, то соскочить с этой темы через банкротство не получится.

▶️При этом, даже если в действиях директора нет состава преступления, это не значит, что он не должен отвечать по долгам компании. Отдаст из своего кармана.

Встречал еще такие разъяснения Верховного Суда (п. 31), где к "субсидиарке" привлекли контролирующих лиц, хотя в отношении юридического лица процедура банкротства не вводилась.

💠 Зачем нужен этот сервис? Проверка на благонадежность и добропорядочность, причем как партнера или контрагента, так и сотрудника, приглашаемого на руководящую должность.

]]> Инструменты AI для конкурентной разведки https://finint.space/tpost/lmlz9jnd11-instrumenti-ai-dlya-konkurentnoi-razvedk https://finint.space/tpost/lmlz9jnd11-instrumenti-ai-dlya-konkurentnoi-razvedk?amp=true Thu, 20 Mar 2025 09:43:00 +0300 OSINT и Business intelligence В продолжение темы про применение технологий искусственного интеллекта в бизнесе публикую подборку AI-инструментов для конкурентной разведки, due diligence и комплаенс-анализа

Инструменты AI для конкурентной разведки

В продолжение темы про применение технологий искусственного интеллекта в бизнесе публикую подборку AI-инструментов для конкурентной разведки, due diligence и комплаенс-анализа:

🔽 Ask AI Lawyer. AI-консультант по широкому кругу юридических вопросов. Полезен при первичном анализе информации о правовых режимах стран: существующие организационно-правовые формы бизнеса, типы и формы документов, где их получать, какие присваиваются идентификаторы, нормы закона, которые стоит учитывать и т.д.

Юрисдикции: США, Канада, Великобритания, Франция, Германия, Италия, Испания, Австралия, Япония, Новая Зеландия.

🔽 ChatLaw. AI-консультант, заточенный под вопросы в области законодательства о банкротстве в США. Очень мощный инструмент, помимо правовой справки выдает информацию о судебных прецедентах.

🔽 Salym. AI-консультант, заточенный под вопросы в области налогового законодательства в Кыргызстане. Предоставляет правовую справку и практические рекомендации. Регистрация не обязательна, для использования достаточно нажать на иконку чат-бота в правом нижнем углу.

🔽 AIgentor. Риск-аналитик. Опишет риски проекта, расскажет как их компенсировать. Полезен при оценке сильных и слабых сторон компании, особенно при работе по специфическим отраслям. Чудес ждать не стоит, но инструмент рабочий.

🔽 ChatPDF. Инструмент, который извлекает информацию из PDF-документов и отвечает на её основе на заданные вами вопросы. Полезен при анализе многостраничных отчетов компаний. При использовании инструмента важно задавать вопрос максимально конкретно.

📎Напоследок метод составления списка СМИ по странам.

При использовании ChatGPT необходимо написать промт: "Проанализируй https://newspapermap.com и выведи список СМИ по [наименование страны]"

]]> Поиск открытых дашбордов Power BI 📊 https://finint.space/tpost/6udysl8281-poisk-otkritih-dashbordov-power-bi https://finint.space/tpost/6udysl8281-poisk-otkritih-dashbordov-power-bi?amp=true Thu, 20 Mar 2025 09:48:00 +0300 OSINT и Business intelligence Решил поделиться с вами весьма неоднозначной находкой. Думаю, многие слышали про такую программу для анализа данных как Power BI. Для удобства визуального восприятия в ней можно составлять аналитические дашборды.

Поиск открытых дашбордов Power BI 📊

Решил поделиться с вами весьма неоднозначной находкой. Думаю, многие слышали про такую программу для анализа данных как Power BI. Для удобства визуального восприятия в ней можно составлять аналитические дашборды.

💠 В тоже время в онлайн версии данной программы эти дашборды можно расшаривать (делиться). Подобный подход делает возможным поиск данных дашбордов с помощью несложного дорка, типа



site: app.powerbi.com inurl:/view?r=

❗️ Мне тоже сначала показалось это интересным, но как обычно бывает - есть нюанс. Дело в том, что поисковики индексируют ссылку на дашборд, но не смотрят что внутри, из-за чего осуществить поиск дашборда по ключевым словам - не представляется возможным.

Понимаете, почему Time Killer? Найти что-то полезное - можно, но придется потратить n-количество времени на поиск нужного вам дашборда.

⛓ На картинке, кстати, один из таких дашбордов: аналитика зарплат по рынку IT-специалистов в России с разбивкой по должностям и т.д

]]> Starter Pack: псевдонимность 🔄 https://finint.space/tpost/sb8o220c61-starter-pack-psevdonimnost https://finint.space/tpost/sb8o220c61-starter-pack-psevdonimnost?amp=true Thu, 20 Mar 2025 09:52:00 +0300 OSINT и Business intelligence Псевдонимность подразумевает использование данных, отличных от Ваших реальных. Другими словами, псевдонимность - это не 100% анонимность. В данной подборке ряд online-инструментов из разряда "на каждый день".

Starter Pack: псевдонимность 🔄

Соблюдать 100% анонимность - крайне сложно и её соблюдение не ограничивается только использованием "левых" данных или утилит для сокрытия пассивных цифровых следов. Поэтому, дабы быть корректным - псевдонимность.

🔽 Аренда виртуального номера

🔥 SMS Activate
❓ SMS Man

🔽 Бесплатные виртуальные номера для приема текстовых/голосовых сообщений

GetFreeSMSNumber 🌐
MFreeSMS 🌐 🗣
MyTrashMobile 🇺🇸 🇬🇧 🇨🇦
ReceiveSMSOnline 🇺🇸 🇬🇧 🇩🇪 🇫🇮
ReceiveFreeSMS 🇺🇸 🇬🇧 🇨🇦
SMSReceive 🇫🇮 🇳🇱
ReceiveaSMS 🇺🇸 🇬🇧 🇨🇦 🇧🇷
Proovl 🇬🇧 🇺🇸 🇦🇮 🇫🇷 🇪🇪
Sellaite * 🇪🇪 🗣
SMS Get 🇷🇺

🔽 Подмена метаданных фото и файлов

▶️ Подмена GPS в метаданных фото *
▶️ Редактирование метаданных документов разных форматов
🔥 Копирование метаданных из одного фото в другое

🔽 Временная почта

🔥 WWPager
▶️ Temp Mail
▶️ MailTM
▶️ Tempail
▶️ GuerrillaMail
▶️ Анонимайзер от Mail.ru

🔽 Генераторы случайной информации о людях (включая номера документов)

🔥 RandomDataTools
🇷🇺 Random1
🔥 FakeNameGenerator
🌐 FakePersonGenerator
🌐 Fauxid

🔽 Генератор адреса

▶️ Prepostseo

🔽 Генераторы фотографий несуществующих людей

🔥 Пиксель Тулс
▶️ AllImagesAI
▶️ WebCalypt
▶️ Polza

🔽 Генератор скришотов из разных соцсетей

🔥 Fakedetail

🔽 Генераторы речи

▶️ Озвучка текста **
▶️ Генератор уникального голоса ***
▶️ Клонирование любого голоса ****

* - необходимо использовать VPN
** - сносное качество у моделей от V2 TTS и выше, бесплатно до V2 TTS включительно
*** - платно
**** - триал-версия

]]> Геоаналитика для конкурентной разведки 🌎 https://finint.space/tpost/tgjd4f9r81-geoanalitika-dlya-konkurentnoi-razvedki https://finint.space/tpost/tgjd4f9r81-geoanalitika-dlya-konkurentnoi-razvedki?amp=true Thu, 20 Mar 2025 10:31:00 +0300 OSINT и Business intelligence Анализ деятельности компаний Как понять, что от компании уходят клиенты? По падению выручки. Обычно так. А вот как понять к кому конкретно ушли клиенты - это вопрос более серьезный и имеет много нюансов.

Геоаналитика для конкурентной разведки 🌎

Как понять, что от компании уходят клиенты? По падению выручки. Обычно так. А вот как понять к кому конкретно ушли клиенты - это вопрос более серьезный и имеет много нюансов. Хочу поделиться с вами способом, который помогает найти к кому.

Чтобы не уходить в глубокие рассуждения рассмотрим на небольшом примере.

Представьте, что вы владеете небольшим бизнесом по ремонту цифровой техники, например. Дела у вас шли хорошо, но вдруг вы заметили, что клиентов стало меньше. Куда делись - не ясно. Будем искать.

▶️Открываем сервис "Компас" от Т-Банка, который представляет собой интерактивную тепловую карту, на которой визуализирована транзакционная активность клиентов Т-Банка. Транзакционная в том смысле, что анализируются места совершения покупок.

▶️Выбираем город, нишу и пр. Пока доступны 16 городов, но обещается расширение. Естественно, поскольку Т-Банк анализирует транзакционную активность, то на карте мы можем видеть и средний чек клиентов, и среднее количество покупок в точке продаж, и средний оборот точки, конкурентов в нише в разрезе географии, а также количество потенциальных покупателей.

▶️Далее, смотрим наших ближайших конкурентов в рамках гео-зоны. Пример на скрине выше.

В данном примере в целях упрощения предполагается, что клиент не поедет в другую гео-зону чинить технику, если рядом есть такой же сервис. В реальности вам будет необходимо также проанализировать соседние гео-зоны (иногда целые города) для получения более объективной картины.

▶️Находим ИНН ближайших конкурентов, узнаем их доходы за период. Если посмотреть отчетность - не вариант, то можно посчитать на основе среднего чека, например.

▶️Далее, мы вычисляем емкость рынка в конкретной гео-зоне. Делается это путем сложения выручки всех конкурентов в гео-зоне, а также ваших доходов за конкретный период.

▶️Узнав емкость рынка вы без труда вычислите и долю рынка.

Доля рынка компании - это процент от общего объема продаж на рынке или в его сегменте, который приходится на компанию.

Для определения доли рынка нужно доход конкретной компании (вашей, например) поделить на емкость рынка и умножить на 100.

💰Подходы к расчётам есть разные. Подход на основе выручки самый простой, на мой взгляд.

▶️Окей, мы знаем долю рынка, что это нам дает? Это нам дает понимание сколько процентов от всех клиентов в данной гео-зоне приходит к нам, а сколько к конкурентам. Используя ту же карту от "Компаса" можно получить количество потенциальных покупателей. Далее в рамках пропорции узнаем сколько потенциальных клиентов приходят к нам, а сколько к конкурентам согласно доле рынка.

Полученнын результаты не стоит воспринимать буквально, все же в данном методе есть допущения. Например, мы анализируем только данные о платежах от Т-Банка, не учитывая другие банки. Ложка дёгтя, кстати, еще в том, что для использования "Компаса" нужно быть клиентом Т-Банка.

📊 Несмотря на некоторые допущения данный метод имеет право на жизнь, поскольку у Т-Банка около 37 млн. клиентов, что составляет около 50% всего активного населения России. Значит общие тенденции оценить все же можно. При этом, отследить куда ушли клиенты (у кого выросла доля рынка) можно только в динамике, а это значит, что необходим мониторинг.

❗️ А что делать если вы не клиент Т-Банка или нужного города нет на карте "Компас"? Есть аналогичные решения.

Например, тут я писал про замечательный сервис от ФНС - "Геочеки", в котором также можно получить информацию, необходимую для расчётов в виде тепловой карты.

Если и этого окажется мало, то вот ссылка на сервис Геоаналитики от Яндекса, в котором вы также сможете узнать интересующие данные, но не на основании банковских транзакций, а на основании анализа поисковых запросов бизнес-тематики. Кстати, данный сервис также очень круто дает расклад по возрастным группам, доходу лиц в рамках гео-зоны, пешеходному и автомобильному трафику.

✅Все сервисы, естественно, абсолютно бесплатные.

]]> Поиск владельца недвижимости в США 💼 https://finint.space/tpost/pr5x5zsxm1-poisk-vladeltsa-nedvizhimosti-v-ssha https://finint.space/tpost/pr5x5zsxm1-poisk-vladeltsa-nedvizhimosti-v-ssha?amp=true Thu, 20 Mar 2025 11:48:00 +0300 Инструменты: США Информация об иностранных компаниях Если честно, то вся эта история с пожаром в Калифорнии в районе Пасифик Палисадес выглядит как-то странно. Если верить фотографиям, то там уничтожены целые кварталы. Как-будто расчищали под застройку.

Поиск владельца недвижимости в США 💼

Если честно, то вся эта история с пожаром в Калифорнии в районе Пасифик Палисадес выглядит как-то странно. Если верить фотографиям, то там уничтожены целые кварталы. Как-будто расчищали под застройку. Но поговорить я сегодня хотел не об этом.

Смотря на догарающий квартал мне стало интересно, а кто там вообще владеет недвижимостью? Выяснить это оказалось не сложно. Тем более, что есть довольно простой и не требующий затрат способ.

🔽Первым делом нам необходимо найти адрес интересующего дома (помещения) и перейти в сервис под названием PropWire*. Данный сервис аккумулирует информацию о владельцах недвижимости в США из различных источников. Перейдя в сервис вы легко сможете осуществить поиск владельца недвижимости по адресу. Верхняя иллюстрация.

И так, владельца дома мы нашли, но информации как-то мало. За 0,1$ нам предлагают узнать e-mail и телефон, но мы платить не будем.

🔽Берем адрес и ФИО и переходим в сервис под названием TruePeopleSearch*. Данный сервис аккумулирует информацию о физических лицах, собранную на основе открытых источников. Искать можно по ФИО, телефону, e-mail или адресу.

Что можно найти в TruePeopleSearch*: ФИО, адрес(-а) (актуальный и исторические данные), телефон, e-mail, возможных родственников, данные о недвижимости и пр. Также в самом сервисе вам за 1$ предложат собрать досье по всем видам открытых источников, включая разные государственные базы: судимости, аресты и пр.

📑Платит мы, конечно, не будем, поскольку ранее мы уже рассматривали сервис Free Background Check, который помогает найти эту информацию совершенно бесплатно. Есть нюансы, но в целом так.

⛓ Частным случаем является ситуация, когда недвижимостью владеет не физическое лицо, а компания. В этом случае через указанные сервисы получится найти только название данной компании. С другой стороны, ранее мы также рассматривали сервис PropertyShark, где можно найти информацию о бенефициарных владельцах недвижимости, даже если формально ей владеет компания. Но, к сожалению, данный сервис требует оплаты.

* - необходим VPN, IP-зона США, Канада.

]]> Поиск клиентов для предприятий в сфере строительства https://finint.space/tpost/96bszu1791-poisk-klientov-dlya-predpriyatii-v-sfere https://finint.space/tpost/96bszu1791-poisk-klientov-dlya-predpriyatii-v-sfere?amp=true Sun, 23 Mar 2025 21:00:00 +0300 Поиск клиентов компании Поговорим про адаптацию инструментов OSINT для решения задачи в области поиска клиентов...

Поиск клиентов для предприятий в сфере строительства

🔖Прежде всего можно воспользоваться картой строящихся объектов от "B2B Global". Сервис в целом платный, если выгрузку делать, а так карта - в открытом доступе. Из удобств: фильтр объектов по категориям, стадиям строительства и т.д.

Теперь. Если мы говорим именно про адаптацию инструментов OSINT для решения обозначенной задачи, то остановимся на следующих моментах:

🔽Из банального. Мониторинг закупок по 44 и 223 ФЗ по ключам: строительство, реконструкция. Далее отслеживаем новые, смотрим победителей.

▶️Поиск контрактов по 44-ФЗ можно реализовать на площадке "Единой системы государственных закупок", что естественно. Из интересного: на портале есть раздел "Планирование", где размещены планы закупок на будущие периоды, внутри которых можно искать по наименованию предмета контракта. Планы как правило составляют на год вперёд и корректируют в течение года.

▶️Поиск контрактов по 223-ФЗ можно реализовать с помощью сервиса "Синапс", который позволяет произвести поиск по обширной базе контрактов с разных площадок. Сервис условно бесплатный.

🔽 Ещё до объявления закупок можно производить мониторинг выдачи разрешений на строительство. Если мы о строительстве объектов федерального значения, то смотрим в "Реестр Минстроя РФ", если регионального, то нужно искать на сайте местной администрации. Пример для Ленинградской области.

🔽 Можно производить мониторинг создания новых ООО и АО с определёнными ОКВЭД и выходить на контакт с ними. Писал ранее в блоге. Условно, если нас интересуют строители, то мы ищем предприятия с группой ОКВЭД 41-42 (41.20, 42.11, 42.21, 42.22 и т.д.). Можно ещё зацепить 43 группу, но это большое роботы по отделке.

🔽 Базу для "холодных" обзвонов можно собрать на сайте "Дом.рф", там представлены все застройщики многоквартирных домов. Можно немного обогатить данные, уточнить какие объекты сейчас строятся и разослать персонализированные коммерческие предложения.

🔽 Если уж совсем сложно и глубоко, то надо изучать инвестиционные программы Правительства РФ и регионов, они планируют стройки заранее. Например, вот Распоряжение Правительства РФ от 7 февраля 2023 г. № 267-р, в котором представлен Перечень объектов капитального строительства, мероприятий, объектов недвижимого имущества, входящий в систему документов комплексной государственной программы Российской Федерации "Строительство" до 2027 года.

]]> Поиск клиентов для предприятий в сфере производства электроники https://finint.space/tpost/jx8m52ad71-poisk-klientov-dlya-predpriyatii-v-sfere https://finint.space/tpost/jx8m52ad71-poisk-klientov-dlya-predpriyatii-v-sfere?amp=true Sun, 23 Mar 2025 21:07:00 +0300 Поиск клиентов компании Поговорим про адаптацию инструментов OSINT для решения задачи в области поиска клиентов...

Поиск клиентов для предприятий в сфере производства электроники

Учитывая, что электроника - это понятие, которое охватывает большой спектр приборов и ДСЕ что-то прям конкретное советовать довольно сложно. Судя из запроса, представляется, что у вас небольшое производство.

💼 Можно мониторить Госзакупки по ключам "Производство опытной партии" или "Изготовление...". В целом рабочая история с точки зрения сбора базы для "холодных" продаж. Аналогично с тендерами. Инструмент советовал в постах ранее: "Синапс"

🚀 Если отталкиваться от той аудитории, которую вы выделили, разумно предлагать услуги тем, кто подается с идеями на различные научно-технические грантовые конкурсы или тем, кто уже выиграл такие конкурсы: у них есть и идея для создания и средства, чтобы оплатить производство. Где такие найти? Как правило на сайтах различных фондов есть раздел "Победители". Ну, к примеру, "Фонд содействия инновациям", в разделе конкурсы списки тех, кто выиграл. Там есть разные, вам нужно найти подходящий раздел и мониторить публикацию списка победителей. Также можно отработать по победителям прошлых лет. Такой фонд не один + гранты ещё выдают общественные организации.

📑Также можно мониторить реестры "Федерального института промышленной собственности", например разделы "Патентные документы РФ" и "Российские промышленные образцы". Основная идея в том, чтобы выявить правообладателей новых изделий или технологий, которым нужно произвести опытную партию или промышленные образцы.

🔗 Ещё один вариант - это предлагать услуги участникам различных инновационных кластеров, типа "Сколково" или "Инополис". По сути там сконцентрированы различные технологические компании, которые реализуют проекты в т.ч., в сфере электроники и робототехники. На их сайтах есть перечень участников (резидентов).

⚙️ Бывают ситуации, когда крупным производителям нужны компании на аутсорсе в рамках какой-то проектной деятельности. Исходя из этой логики имеет смысл в принципе предложить услуги компаниям, производящим радиоэлектронику. Информацию о таких компаниях, а также о производимых ими изделиях, можно найти на сайте "Минпромторга РФ" в разделе "Реестр отечественной радиоэлектронной продукции".

]]> Поиск компаний, занимающихся ВЭД https://finint.space/tpost/tk60952n71-poisk-kompanii-zanimayuschihsya-ved https://finint.space/tpost/tk60952n71-poisk-kompanii-zanimayuschihsya-ved?amp=true Sun, 23 Mar 2025 21:11:00 +0300 Поиск клиентов компании Поговорим про адаптацию инструментов OSINT для решения задачи в области поиска клиентов...

Поиск компаний, занимающихся ВЭД

💠 Компании, которые занимаются внешнеэкономической деятельностью (ВЭД) можно разделить на экспортеров и импортеров. Одни вывозят, другие завозят. Впрочем есть и промежуточный вариант, когда компания и завозит, и вывозит.

🔽 Если говорить о компаниях-экспортерах, то стоит обратить внимание на следующие ресурсы:

▶️Единый портал внешнеэкономической деятельности Минэкономразвития РФ. Данный портал, собственно, аккумулирует информацию об экспортерах работ/услуг, содержит реестр таких компаний. Но чтобы посмотреть реестр нужна регистрация (не сложная).

▶️Если регистрироваться - лень, то советую обратиться к поисковику (Google / Yandex) с запросом: "Центр поддержки экспорта N-области" и уже внутри ищем список экспортеров. Там те же сведения, что и на Едином портале Минэк'а, но в разрезе регионов. Например, вот список экспортеров Бурятии. Ну или вот список экспортеров Томской области.

P.s. Списки не всегда находятся в предсказуемых местах.

▶️Система "Цербер" от Россельхознадзора РФ. Там много всего интересного, но нас интересуют реестры предприятий аттестованных на экспорт: в рамках Таможенного союза и за его пределами. Стоит учитывать, что данный сервис предоставляет информацию исключительно об экспортерах животных, растительных продуктов, мяса, иных продуктов питания и т.д.

▶️Также можно глянуть список подписантов хартии добросовестных участников ВЭД. Там около 4,3 тыс. компаний.

🔽С компаниями-импортерами - все сложнее, в том плане, что списки таких компаний в основном предоставляются за денежку. Все же, у меня есть одно решение.

▶️Бесплатную выборку компаний-импортеров (ограниченную) можно получить через сервис "ВЭД рейтинг". Нужно перейти в соответствующий раздел и заполнить форму поиска.

]]> Самый простой способ поиска уголовных дел в отношении физического лица 💼 https://finint.space/tpost/hihij5h011-samii-prostoi-sposob-poiska-ugolovnih-de https://finint.space/tpost/hihij5h011-samii-prostoi-sposob-poiska-ugolovnih-de?amp=true Sun, 23 Mar 2025 21:18:00 +0300 Штат компании и кадровая безопасность Информация о предпринимателях Тема интересная и для многих спецов в ЭБ - критически важная. Многие из спецов, кстати, зачем-то умышленно усложняют процесс поиска. Возможно в этом что-то есть, не знаю. Расскажу, чем я пользуюсь.

Самый простой способ поиска уголовных дел в отношении физического лица 💼

❗️Прежде всего прочитайте теорию, писал тут. Это база. Если вкратце, то поиск осложняется тем, что уголовные дела рассматривают суды общей юрисдикции. Общей базы таких дел в открытом доступе - нет. Доступ есть через API ГАС "Правосудие", но это другая история.

Так вот. В том посте я описал общий порядок поиска уголовных дел. Сейчас прикладываю ссылку на негосударственную базу данных: уголовных, административных и гражданских дел, рассматриваемых судами общей юрисдикции в отношении физиков.

🔖Сервис называется "Актофакт", поиск очень простой: вводим ФИО и выбираем субъект РФ для поиска. По прежнему важно понимать к какому субъекту мы привязываемся при поиске, но сам процесс поиска сервис упрощает кратно. Естественно - бесплатный, что за вопросы.

]]> История посещений США 🇺🇸 https://finint.space/tpost/bkoyjjmdj1-istoriya-poseschenii-ssha https://finint.space/tpost/bkoyjjmdj1-istoriya-poseschenii-ssha?amp=true Sun, 23 Mar 2025 21:22:00 +0300 Инструменты: США Понимаю ваше удивление, сам очень сильно удивился. Да, в США общедоступной является история посещений страны иностранными гражданами.

История посещений США 🇺🇸

Понимаю ваше удивление, сам очень сильно удивился. Да, в США общедоступной является история посещений страны иностранными гражданами.

Все дело в том, что при въезде в США путешественник должен заполнить форму I-94, которую использует местная Таможня для отслеживания прибытия в Соединенные Штаты и отъезда из них лиц, не являющихся гражданами.

🔽 Проверить историю посещений США иностранным гражданином можно на официальном сайте Таможни. На главной странице перейдите в раздел "View Travel History". Далее на экране появится всплывающее окно с правилами и условиями: проматываем вниз, нажимаем "Согласен". После указанных действий вы увидите форму, аналогичную представленной на скриншоте.

❗️ Для поиска надо знать ФИО, дату рождения, страну и номер документа удостоверяющего личность.

✅ В этот раз без примеров, но тема рабочая. Проверено.

]]> Корпоративные конфликты ⚡️ https://finint.space/tpost/snfujbocj1-korporativnie-konflikti https://finint.space/tpost/snfujbocj1-korporativnie-konflikti?amp=true Sun, 23 Mar 2025 21:25:00 +0300 Анализ деятельности компаний OSINT и Business intelligence Сегодня предлагаю порассуждать на тему корпоративных конфликтов, тем более давно обещал одному из читателей эту тему рассмотреть.

Корпоративные конфликты ⚡️

❓Корпоративные конфликты бывают внутренние и внешние. Внутренние - с акторами внутри компании (собственники, руководители, сотрудники). Внешние - с акторами вне компании (конкуренты, власть, социум). При этом внутренний актор может прибегнуть к внешним силам и наоборот. Поэтому кто двинул "первый шар" узнать - не просто и не быстро. Особенно только методами OSINT.

Теперь по поводу отслеживания. Нет ни каких сервисов и пр. Тут мы можем надеется только на себя и на свое мышление. Мои 13 буллитов вам в помощь:

▶️Конфликт на ранней стадии отследить - unreal, только если у вас нет агентов внутри. Поэтому ищите знакомых, выходите на контакты, общайтесь.
▶️В древнем Риме была такая фраза - «Quaerens quem beneficia» – работает больше 1000 лет. Почитайте СМИ, сколько было этих замов, что метят в руководители любой ценой? Думаете таких нет в вашем круге? Хихик.
▶️В России есть фраза такая - «Не выноси ссор из избы». Именно ссор, а не сор (мусор). Подумайте об этом. Если вы видите конфликт в публичном поле, значит договориться не получилось. Это к вопросу насколько все серьёзно. Обычно такое не прощают.
▶️Если это возможно, то определите, в какой точке конфликта вы находитесь. Где было начало? Где вы относительно начала? Кто участники конфликта тогда, кто сейчас?
▶️Посмотрите ретроспективно, а были ли вообще конфликты у обеих сторон до этого, возможно суды, возможно не возвращенные платежи. Из этого вывод, если конфликтов не было, а теперь есть – довели или подвели (за руку)?
▶️Отслеживайте изменения. Кто-то уволился перед конфликтом? Поменялся адрес или ОКВЭД? Важно буквально все. Посмотрите вот этот пример в блоге в телеграм.
▶️Рынок всегда ограничен в размерах. Если ты зарабатываешь, значит кто-то теряет. Посмотрите в какой сфере работает компания и кто теряет от её действий.
▶️Когда заканчиваются вменяемые аргументы конфликт превращается в войнушку, а войнушка - это слив компромата. Ищите и обрящите. В приоритете региональные паблики / СМИ, если конфликтует мелкий бизнес, федеральные паблики / СМИ, если конфликтует крупный.
▶️Когда конфликт перерастает в войнушку, появляются рейдеры. Об этом уже писал тут. Рейдер - это не только тот, кто поможет вам "поймать маслину", если вдруг. Рейдер - это тот, кто участвует в силовом поглощении в той или иной форме.
▶️Связи, аффилированноть, взаимозависимость. Ищите связи конвликтующих сторон. Бывает не просто. Тут универсального совета нет. Более того, люди могут быть не знакомы лично: кто-то попросил, кто-то подсказал. Стандартный заход, с которого стоит начать – поиск одноклассников, одногруппников, сослуживцев. Если у человека есть ВКонтакте - Social Graph Bot в помощь.
▶️Еще фраза: «Паны дерутся - у холопов чубы трещат». Посмотрите отзывы о компании от сотрудников. Про важность отзывов писал тут.
▶️Если конфликт имеет внешний характер, то закончится он может 3 путями: договорились, кого-то обанкротили и/или закрыли, кто-то кого-то поглотил. Рынок слияний и поглощений чекать тут.
▶️Конфликт в бизнесе – это в 95% случаев история на несколько лет. Если директора меняются, а конфликт остается, значит пора смотреть на собственников.

]]> Компании-двойники 👥 https://finint.space/tpost/27cli1vzc1-kompanii-dvoiniki https://finint.space/tpost/27cli1vzc1-kompanii-dvoiniki?amp=true Sun, 23 Mar 2025 21:31:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Анализ деятельности компаний Крайне интересный вопрос мне задали намедни, касался он поиска компаний-двойников. Вообще, я лично определения, что такое компания-двойник - не встречал. При этом, его можно вывести самостоятельно используя логику и Гражданский кодекс.

Компании-двойники 👥

Крайне интересный вопрос мне задали намедни, касался он поиска компаний-двойников. Вообще, я лично определения, что такое компания-двойник - не встречал. При этом, его можно вывести самостоятельно используя логику и Гражданский кодекс.

Согласно п. 3 ст. 1474 Гражданского кодекса РФ, не допускается использование юридическим лицом фирменного наименования, тождественного или сходного до степени смешения с названием другого юридического лица, если указанные юридические лица осуществляют аналогичную деятельность...

Таким образом, компания-двойник - это компания, которая имеет схожее название и символику, что и ваша и работает в той же сфере, что и вы.

⛓С другой стороны, у компании может быть иное название, но те же учредители, органы управления, адреса, контактные данные и т.д. Я считаю, что такую компанию тоже можно считать своего рода двойником, однако в налоговой практике такую компанию скорее назовут - зависимой.

В общем виде есть два варианта развития событий, когда вы можете встретить компанию-двойника:

▶️Компанию-двойника зарегистрировали не вы, а ваш конкурент. В этом случае есть опасность, что кто-то пытается увести клиентов пользуясь вашим имиджем.

▶️Компанию-двойника зарегистрировали вы. В этом случае, вы скорее всего: либо дробите бизнес, чтобы не переходить с УСН на ОСНО, что является необоснованной налоговой выгодой, либо вы хотите перевести материальную базу одной компании (сотрудников, технику, денежку и т.д.) на другую. Обычно так делают, чтобы потом кого-то кинуть. Условный пример:

Есть компания А, которая взяла под реализацию товар у компании Б, продала его, но платить деньги - не хочет. Тогда учредителями компании А с помощью подставных лиц создается компания С, которая работает в той же сфере, может располагаться даже в том же месте, но де-юре - это уже другая компания. Компания А переводит клиентов, технику и т.д. на компанию С, а сама подает на банкротство. Б пытается взыскать с А, но у неё уже ни чего нет - платить не чем. Пример условный, потому что такие схемы уже ни кто не использует. Дураков нет.

❗️Стоит сказать, что и тот, и тот вариант - незаконны и грозят последствиями разной степени тяжести.

Как выявить компанию двойника и что с этим делать?

🔽 Если компанию-двойника зарегистрировал ваш конкурент, то прежде всего стоит взглянуть на дату создания этой компании, вполне возможно, что это ваша компания - двойник. Решается это очень просто - кто первый зарегистрировался в ЕГРЮЛ, тот и original. Конечно, при этом должен совпадать вид деятельности данных компаний (ОКВЭД).

▶️Если вы были первым, то стоит обратиться к учредителям этой компании с просьбой поменять название (мало вероятно), написать жалобу в ФАС РФ (нарушение п. 1 ст. 14.6 ФЗ-135), также можно обратиться в суд. Хотя бы просто предупредите клиентов, как сделала эта компания. Все же может пострадать ваш имидж.

🔽 Если вы нашли компанию-двойника вашего контрагента, то это явный признак какой-то мутной истории. Кстати, если смотреть на компанию-двойника с точки зрения зависимого лица, то критерии такого лица перечислены, например, в Определении Верховного суда от 14.09.2015 № 306-КГ15-10508 и еще много где. Это не тайна.

❓ Как искать такие компании? Только по названию, учредителям, руководителям, адресам - не прокатит. Настолько глупых мошенников, наверное и нет уже. А вот проверить используется ли где-то контент с сайта или указаны те же контактные данные - это пока ещё рабочий вариант. Используйте кавычки в поисковом запросе ("..."), чтобы найти точное совпадение.

]]> История о том, как OSINT помог сократить затраты на проект начинающим бизнесменам https://bizfinds.ru/osint_for_business Mon, 24 Mar 2025 00:09:00 +0300 Кейсы / Исследования Предлагаю Вам взглянуть на OSINT с точки зрения бизнес-аналитика

История о том, как OSINT помог сократить затраты на проект начинающим бизнесменам

Предлагаю Вам взглянуть на OSINT с точки зрения бизнес-аналитика]]> Крипто-офшор на блокчейне: подробный гайд https://bizfinds.ru/crypto_series_llc Mon, 24 Mar 2025 00:13:00 +0300 Кейсы / Исследования Сегодня мы поговорим о том, как имея 150$ и кошелек в сети Ethereum создать офшорную компанию на Маршалловых островах, почему такое вообще возможно и как такую компанию идентифицировать с помощью OSINT

Крипто-офшор на блокчейне: подробный гайд

Сегодня мы поговорим о том, как имея 150$ и кошелек в сети Ethereum создать офшорную компанию на Маршалловых островах, почему такое вообще возможно и как такую компанию идентифицировать с помощью OSINT]]> Рейдерский захват активов: обнаружение на основе мониторинга открытых источников https://bizfinds.ru/raider_attacks_on_the_enterprises Mon, 24 Mar 2025 00:15:00 +0300 Кейсы / Исследования Одной из основных функций системы обеспечения экономической безопасности любой компании является защита активов, но от кого их защищают и какими способами?

Рейдерский захват активов: обнаружение на основе мониторинга открытых источников

Одной из основных функций системы обеспечения экономической безопасности любой компании является защита активов, но от кого их защищают и какими способами?]]> Налоговая оптимизация: рецепт от блогеров https://bizfinds.ru/tax_optimization_for_blogers Mon, 24 Mar 2025 00:17:00 +0300 Кейсы / Исследования Небольшая статья на тему выявления признаков уклонения от уплаты налогов на основе открытых источников. Рассмотрим бизнес некоторых блогеров с точки зрения проверки контрагента.

Налоговая оптимизация: рецепт от блогеров

Небольшая статья на тему выявления признаков уклонения от уплаты налогов на основе открытых источников. Рассмотрим бизнес некоторых блогеров с точки зрения проверки контрагента.]]> 35 признаков недобросовестного контрагента https://bizfinds.ru/signs_of_an_unscrupulous_counterparty Mon, 24 Mar 2025 00:18:00 +0300 Кейсы / Исследования В данной статье приводятся типовые признаки недобросовестного контрагента, а также инструменты для их выявления на основе открытых источников данных.

35 признаков недобросовестного контрагента

В данной статье приводятся типовые признаки недобросовестного контрагента, а также инструменты для их выявления на основе открытых источников данных.]]> Сопровождение сделок с недвижимостью на основе открытых источников https://bizfinds.ru/real_estate_transactions Mon, 24 Mar 2025 00:18:00 +0300 Кейсы / Исследования Продолжаем рассуждать на тему применения навыков OSINT в рамках решения отдельных бизнес-задач.На очереди сопровождение сделок с недвижимостью.

Сопровождение сделок с недвижимостью на основе открытых источников

Продолжаем рассуждать на тему применения навыков OSINT в рамках решения отдельных бизнес-задач.На очереди сопровождение сделок с недвижимостью.]]> Уничтожение техники Apple: ожидание vs реальность https://bizfinds.ru/destruction_of_apple_equipment Mon, 24 Mar 2025 00:39:00 +0300 Кейсы / Исследования Небольшое исследование и одновременно фактчекинг новости о том, что в России идет масштабное уничтожение техники производства Apple

Уничтожение техники Apple: ожидание vs реальность

Небольшое исследование и одновременно фактчекинг новости о том, что в России идет масштабное уничтожение техники производства Apple]]> История планшетов Чубайса http://bizfinds.ru/history_of_plastic_logic Thu, 27 Mar 2025 09:57:00 +0300 Кейсы / Исследования Решил провести исследование и посмотреть как в действительности был организован проект по производству планшетов с гибким краном, что в итоге из этого получилось и куда ушли деньги.

История планшетов Чубайса

Решил провести исследование и посмотреть как в действительности был организован проект по производству планшетов с гибким краном, что в итоге из этого получилось и куда ушли деньги.]]> Борьба с агрегаторами утечек персональных данных в свете законопроекта о привлечении к уголовной ответственности https://bizfinds.ru/aggregators_of_data_leaks Thu, 27 Mar 2025 10:02:00 +0300 Кейсы / Исследования Об этом и иных юридических тонкостях законодательства в области персональных данных поговорили с руководителем практики юридической фирмы Orlova\Ermolenko - Ангелиной Балакиной.

Борьба с агрегаторами утечек персональных данных в свете законопроекта о привлечении к уголовной ответственности

Об этом и иных юридических тонкостях законодательства в области персональных данных поговорили с руководителем практики юридической фирмы Orlova\Ermolenko - Ангелиной Балакиной.]]> Оценка рынка легкового такси в России https://finint.space/tpost/pysj5it0k1-otsenka-rinka-legkovogo-taksi-v-rossii https://finint.space/tpost/pysj5it0k1-otsenka-rinka-legkovogo-taksi-v-rossii?amp=true Thu, 27 Mar 2025 10:06:00 +0300 Кейсы / Исследования Около года назад анализировал как изменился рынок легкового такси в определенном регионе и нашел несколько интересных источников данных, которыми хотел бы поделиться.

Оценка рынка легкового такси в России

Около года назад анализировал как изменился рынок легкового такси в определенном регионе и нашел несколько интересных источников данных, которыми хотел бы поделиться.

💠 Прежде всего, если мы говорим о рынке легкового такси, то важно оценить общее число игроков на рынке. Я говорю о юридических лицах (преимущественно ИП), которые получили лицензию на деятельность в области перевозки пассажиров и багажа легковым такси. Реестр получателей лицензий обычно лежит на сайте местной администрации. Реестр содержит в себе ФИО, ИНН, марку и номер машины и пр. данные.

Примеры реестров:

▶️ Реестр МСК: https://mtrans.midural.ru/gettaxi/
▶️Реестр СПБ: https://www.gov.spb.ru/gov/otrasl/c_transport/taxi/
▶️Реестр Мурманск: https://mintrans.gov-murman.ru/activities/taxi/reestr_taxi/

Как гуглится: Реестр такси Х
где Х — город или область

📊 Второй источник данных - это вкладка «Партнеры» на сайте «Яндекс Такси», которая содержит в себе реестр всех юридических лиц, заключивших партнерский договор с «Яндекс Такси» на перевозку пассажиров. Меняя город в url-адресе можно посмотреть список партнеров (ФИО и ИНН) в разных регионах и оценить их количество.

P.S. Относительно Санкт-Петербурга могу сказать, что доля водителей «Яндекс Такси» от общего количестве водителей, имеющих лицензию на перевозку пассажиров, составляет 52% 🙈

]]> Поиск причин увольнения директора компании https://finint.space/tpost/9cr0n5xed1-poisk-prichin-uvolneniya-direktora-kompa https://finint.space/tpost/9cr0n5xed1-poisk-prichin-uvolneniya-direktora-kompa?amp=true Thu, 27 Mar 2025 10:11:00 +0300 Кейсы / Исследования На днях написал человек, у него был вопрос, связанный с увольнением предыдущего руководителя компании. Нужно было понять причины. Решил показать вам интересную и простую механику.

Поиск причин увольнения директора компании

На днях написал человек, у него был вопрос, связанный с увольнением предыдущего руководителя компании. Нужно было понять причины. Полностью погрузиться в кейс не удалось ввиду занятости, но кое-что найти удалось. Заодно решил показать вам интересную и простую механику.

🔖Много кто знает ресурс для проверки контрагентов List Org, но мало кто знает, что, если спуститься вниз карточки компании на данном ресурсе и присмотреться, то можно увидеть надпись "История изменений данных в карточке".

🔽Нажав на данную ссылку вы увидите не только перечень изменений в ЕГРЮЛ, но и реальные изменения, которые случились у компании. Это связано с тем, что List Org хранит исторические данные компаний.

Как это помогает? Прежде всего можно узнать ФИО бывшего руководителя максимально простым способом. Второе - это анализ изменений во времени. Например, посмотрите на картинку выше.

▶️В 2020 году Григорий Сергеевич убрал 7 ОКВЭД и добавил 1 ОКВЭД
▶️В 2021 году Александр Александрович убрал 1 ОКВЭД, добавленный Григорием Сергеевичем, и вернул 7 старых ОКВЭД.

📊 О чем это может говорить? О том, что прошлый руководитель, Григорий Сергеевич, хотел поменять сферу деятельности компании и даже что-то начал делать, но... партнеры быстро поняли, что тут что-то не так и вернули все как было, попутно поставив нового руководителя.

]]> Маркеры банкротства https://bizfinds.ru/bankruptcy_markers Sat, 29 Mar 2025 03:45:00 +0300 Кейсы / Исследования В данной подборке рассмотрим маркеры, по которым можно определить предбанкротное состояние организации, и разберем источники данных, которые нам помогут их выявить.

Маркеры банкротства

В данной подборке рассмотрим маркеры, по которым можно определить предбанкротное состояние организации, и разберем источники данных, которые нам помогут их выявить.]]> Сбор информации о компаниях: США https://bizfinds.ru/colection_of_information_about_companies_usa Wed, 02 Apr 2025 12:54:00 +0300 Инструменты: США Информация об иностранных компаниях Искать информацию о компаниях, зарегистрированных на территории United States, - не самая простая задача. Но решаемая

Сбор информации о компаниях: США

Искать информацию о компаниях, зарегистрированных на территории United States, - не самая простая задача. Но решаемая]]> Чеки... Что в них может быть интересного? https://bizfinds.ru/checks Wed, 02 Apr 2025 12:55:00 +0300 Кейсы / Исследования Мы уже привыкли к тому, что при покупке какого-либо товара в магазине кассир выдает (или предлагает выслать на адрес электронной почты, телефонный номер) кассовый чек.

Чеки... Что в них может быть интересного?

Мы уже привыкли к тому, что при покупке какого-либо товара в магазине кассир выдает (или предлагает выслать на адрес электронной почты, телефонный номер) кассовый чек.]]> Как уйти из России, но остаться в бизнесе. История компании SAP. http://bizfinds.ru/how_to_leave_russia_but_stay_in_business Wed, 02 Apr 2025 12:57:00 +0300 Кейсы / Исследования Почти год назад начался массовый уход с отечественного рынка иностранных компаний - разработчиков программного обеспечения. Как ни странно, но часть компаний, объявивших о прекращении деятельности...

Как уйти из России, но остаться в бизнесе. История компании SAP.

Почти год назад начался массовый уход с отечественного рынка иностранных компаний - разработчиков программного обеспечения. Как ни странно, но часть компаний, объявивших о прекращении деятельности...]]> Как узнать причину ликвидации юридического лица? https://bizfinds.ru/why_your_business_is_liquidated Wed, 02 Apr 2025 12:58:00 +0300 Кейсы / Исследования Анализ деятельности компаний Инфорация о компаниях РФ Ликвидация юридического лица - прекращение его деятельности. Если в рамках вашего исследования встретилась ликвидированная компания, то стоит обратить внимание на причины, повлекшие ее ликвидацию

Как узнать причину ликвидации юридического лица?

Ликвидация юридического лица - прекращение его деятельности. Если в рамках вашего исследования встретилась ликвидированная компания, то стоит обратить внимание на причины, повлекшие ее ликвидацию]]> Сбор информации о компаниях: Швеция. http://bizfinds.ru/searching_for_information_in_sweden Wed, 02 Apr 2025 12:59:00 +0300 Инструменты: Швеция Информация об иностранных компаниях Швеция - это страна, где можно купить практически любую информацию касательно юридических лиц. Удивительно, но данная опция до сих пор доступна...

Сбор информации о компаниях: Швеция.

Швеция - это страна, где можно купить практически любую информацию касательно юридических лиц. Удивительно, но данная опция до сих пор доступна...]]> Аффилированность или взаимозависимость 👥 https://finint.space/tpost/rdn4zi72c1-affilirovannost-ili-vzaimozavisimost https://finint.space/tpost/rdn4zi72c1-affilirovannost-ili-vzaimozavisimost?amp=true Sun, 06 Apr 2025 16:56:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Анализ деятельности компаний Не подумайте, что я придираюсь к словам, но эти два понятия действительно имеют разное значение. Особенно, когда мы говорим об интерпретации.

Аффилированность или взаимозависимость 👥

Не подумайте, что я придираюсь к словам, но эти два понятия действительно имеют разное значение. Особенно, когда мы говорим об интерпретации.

🔽Что такое аффилированность в принципе понятно на уровне интуиции. ГК РФ (ст. 53.2) гласит, что аффилированность - это наличие между лицами отношений связанности. Связь эта бывает разной и порой не имеет ни какого значения с точки зрения анализа и принятия решений.

🔽 Гораздо большее значение имеет взаимозависимость. Согласно НК РФ (ст. 105.1) взаимозависимость – это особенности отношений между лицами, способные повлиять на экономические результаты.

❗️ Т.е. разница между понятиями аффилированость и взаимозависимость заключается в том, что первое просто констатирует связь, тогда как второе прямо указывает на то, что эта связь влияет на финансовое положение.

При этом аффилированые лица не обязательно взаимозависимы, но взаимозависимые обязательно являются аффилировнными.

📎Рассмотрим на примере одного определения Судебной коллегии по экономическим спорам.

💼 Есть две фирмы ООО "ТК"КАРЕЛ-ИМПЭКС" и ООО "КАТОД". Обе фирмы учреждены одним человеком - Петровым А.В.

▶️Можно сказать, что ООО "ТК"КАРЕЛ-ИМПЭКС" аффилирована к ООО "КАТОД"? Да, связь есть. Но как её интерпритировать и что из этого следует - не очевидно.

▶️С другой стороны, если мы находим критерии взаимозависимости между ООО "ТК"КАРЕЛ-ИМПЭКС" и ООО "КАТОД" (основные признаки описаны в ст. 20 НК РФ), то можем предположить наличие каких-либо нарушений, например, дробления бизнеса, а это уже важная деталь.

❗️ Настолько важная, что может привести к доначислению налогов, нервотрепке, отвлечению внимания директора, бухгалтера, юристов и как правило потере важных сделок или контрактов, а следовательно и какой-то доли рынка.

Суть в чем:

▶️Обе организации находятся под контролем одного лица
▶️Имеют одинаковый вид деятельности
▶️Обе ведут деятельность в Карелии, где проживает учредитель, хотя одна зарегана в Питере
▶️Обе компании на спецрежимах (УСН), что позволяет снизить налоговую нагрузку за счет распределения выручки между компаниями, чтобы не перешагнуть лимиты.

🔗 Дробление видно невооруженным взглядом, достаточно данных из ЕГРЮЛ, БФО и закупки по 44-ФЗ глянуть. Поэтому, если есть возможность, то лучше искать взаимозависимых лиц - профита больше.

]]> Сверка дат в полях ЕГРЮЛ 📝 https://finint.space/tpost/7s0lfiul31-sverka-dat-v-polyah-egryul https://finint.space/tpost/7s0lfiul31-sverka-dat-v-polyah-egryul?amp=true Sun, 06 Apr 2025 17:05:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Анализ деятельности компаний Поиск и анализ документов Очень интересный и простой метод узнать о компании больше, чем написано в выписке из ЕГРЮЛ - это сверка дат. Почему это имеет значение? Потому что позволяет задать себе правильные вопросы при исследовании.

Сверка дат в полях ЕГРЮЛ 📝

Очень интересный и простой метод узнать о компании больше, чем написано в выписке из ЕГРЮЛ - это сверка дат. Почему это имеет значение? Потому что позволяет задать себе правильные вопросы при исследовании.

🔽 Обратимся к примеру. В разделе "Сведения о регистрации" мы видим, что компания была зарегистрирована 24.09.2007 года.

При создании юридического лица необходимо указывать название и, если компания название не меняла, то в разделе "Наименование" дата внесения в ЕГРЮЛ записи, содержащей название будет аналогичной дате регистрации.

Если это не так, значит название компании появилось позже, чем она была зарегистрирована. В нашем случае название было изменено в 2016 году. Это может говорить:

▶️о глобальном ребрендинге

▶️о кардинальной смене деятельности

▶️о сокрытии негативных следов в деловой репутации

▶️о продаже юридического лица

Что случилось конкретно придется выяснять отдельно, однако теперь у нас есть четкий вектор поиска. Также полезно сравнивать дату регистрации с такими данными как: регистрация в налоговом органе, сведения о руководителе и учредителях, объеме уставного капитала, а также с датами присвоения ОКВЭД, а также эти данные между собой.

К примеру, при продаже юридического лица могут измениться все вышеперечисленные категории данных, но прежде всего учредители и руководитель.

❗️ Сверка дат - это простейший способ понять, насколько компания стабильна и что с ней происходило в прошлом.

]]> «Самозанятые» вместо штатных сотрудников 👥 https://finint.space/tpost/jugi8ygh61-samozanyatie-vmesto-shtatnih-sotrudnikov https://finint.space/tpost/jugi8ygh61-samozanyatie-vmesto-shtatnih-sotrudnikov?amp=true Fri, 18 Apr 2025 08:56:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Анализ деятельности компаний Очень частое явление в бизнесе - подмена трудовых отношений договорами оказания услуг. Иными словами в штат сотрудника не берут, а заключают договор как с самозанятым лицом или ИП.

«Самозанятые» вместо штатных сотрудников 👥

Очень частое явление в бизнесе - подмена трудовых отношений договорами оказания услуг. Иными словами в штат сотрудника не берут, а заключают договор как с самозанятым лицом или ИП.

❓ В чем смысл? Экономия. Если сотрудника брать официально в штат, то это надо платить социально-страховые взносы с его зарплаты в размере ~ 30%, т.е., условно, с 10к зарплаты получается +3к взносов. В случае заключения договора с самозанятым эти взносы работодателю платить не надо.

🔽 Так вот. Анализировал компанию, в открытых источниках нашел скан такого договора. Что очень порадовало: пункт 1.4 (на скрине). Обратите внимание, что там есть фраза:

"...соблюдать трудовые правила внутреннего распорядка, действующего у Заказчика"

📑Согласно письму ФНС от 15 апреля 2022 г. N ЕА-4-15/4674 данная фраза является основанием для переквалификации договора оказания услуг с самозанятым в трудовые отношения, что влечет проверку, штраф и начисление тех самых 30% за каждый месяц работы сотрудника. А ещё можно прикинуть сколько у работодателя таких работников и умножить сумму на их количество. Короче, убытки обеспечены.

Однако такая ситуация случается не часто, такие документы редко можно найти в открытом доступе. Если только кто-то их не оставил на каком-нибудь Google диске.

❓ Как проверить, есть ли подмена трудовых отношений иным способом? 100% способа подтвердить это без договора - нет.

Однако, если мы знаем кто работает в организации и знаем его ИНН, то можно воспользоваться сервисом ФНС для проверки на статус самозанятого. Это даст косвенное подтверждение. Далее нужно смотреть участвует ли он в проектах других организаций или нет.

]]> Поиск контрагентов компании 💼 https://finint.space/tpost/x01abyyb21-poisk-kontragentov-kompanii https://finint.space/tpost/x01abyyb21-poisk-kontragentov-kompanii?amp=true Fri, 18 Apr 2025 08:58:00 +0300 Инфорация о компаниях РФ Анализ деятельности компаний Поиск клиентов компании Чтобы понять, с кем работает/работала компания можно использовать простой, но эффективный метод. Ключевую роль в данном методе занимает анализ публикаций на Федресурсе.

Поиск контрагентов компании 💼

Чтобы понять, с кем работает/работала компания можно использовать простой, но эффективный метод. Ключевую роль в данном методе занимает анализ публикаций на Федресурсе.

📑 В чем суть. Федресурс - это Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц. Проще говоря это сервис, куда стекаются официальные уведомления, которые компании обязаны публиковать, например: уведомления о ликвидации, банкротстве, сведения о залогах, лизинге и т.п.

🔽 Нам интересны уведомления о банкротстве. Почему? Потому что перед банкротством компании должно быть проведено собрание кредиторов, на котором решаются вопросы относительно погашения задолженностей. В уведомлении о собрании кредиторов упоминаются названия компаний - кредиторов.

По сути - это есть контрагенты, ибо долги не возникают просто так. На основе этих данных можно выявить деловые связи: кто кому давал в кредит, кто у кого брал товар под реализацию и т.д. Так могут выясниться интересные детали.

⭐️Как искать? Воспользоваться простым оператором поиска site c упоминанием названия компании или ИНН:

site:fedresurs.ru {название компании / ИНН}

На рисунке выше представлен пример. Допустим, мы ищем контрагентов компании АО "НК "Исполняшка". Делаем запрос к поисковой системе и в итоге находим 7 записей на Федресурсе, изучаем их и формируем картину: с кем компания взаимодействовала и по какому поводу.

Дальше уже можно проводить анализ с точки зрения движения финансовых средств. Иногда получается так, что одна компания взяла кредит у второй, а вторая у третьей, они по кругу гоняли деньги, в итоге все слили на четвертую и ее обанкротили.

]]> Ошибки в исследовании: отсутствие гипотез ⛓ https://finint.space/tpost/71p0g4x5e1-oshibki-v-issledovanii-otsutstvie-gipote https://finint.space/tpost/71p0g4x5e1-oshibki-v-issledovanii-otsutstvie-gipote?amp=true Fri, 18 Apr 2025 09:03:00 +0300 Методология Представим ситуацию. Исследуем крупную компанию - холдинг, в структуре около 20 компаний. Первое желание, которое появляется - собрать все, что можно....

Ошибки в исследовании: отсутствие гипотез ⛓

Представим ситуацию. Исследуем крупную компанию - холдинг, в структуре около 20 компаний. Первое желание, которое появляется - собрать все, что можно: все судебные дела, данные по всем учредителям и руководителям, финансовую отчетность всех компаний и т.д. Кажется, что чем больше соберёшь, тем более полным получится анализ, но это не так. Это ошибка.

📑Я раньше тоже так делал. Тратишь кучу времени и в итоге получаешь огромную таблицу, документ или граф с множеством данных. Из-за того, что информация лежит у тебя под рукой, думаешь, что это дает тебе преимущество в анализе, но по факту из документа такого объема реально сложно сделать хоть какой-то полезный вывод. Представьте сами, что можно накопить на структуру из 20 компаний. Да, можно найти какие-то связи или даже аномалии, но они не отвечают ни на какой вопрос, потому что вопрос не был задан.

Поэтому, первым делом, когда я начинаю анализировать компанию, я составляю ряд вопросов, ответы на которые надо получить на первом этапе. Это ещё не гипотезы, просто уточняем ситуацию.

К примеру:

▶️Зачем вообще существует эта компания?
▶️Директор / учредитель - номинальный?
▶️Может ли компания в реальности иметь такие объёмы выручки/прибыли при текущем масштабе деятельности?

Часто эти вопросы формируются в ходе разговора с заказчиком исследования, иногда они возникают уже в ходе исследования после сбора некоторых данных. Далее, в зависимости от ответов на вопросы и с учетом целей исследования формируются гипотезы ≈ предположения, опровергая или подтверждая которые мы и приходим к результату.

🔖Условно, если я не смог найти внятного ответа на вопрос "зачем вообще существует эта компания", т.е. она ни чего не продаёт, нет следов активности и пр., то имеет смысл предполагать, что это: либо однодневка, либо транзитная компания. Значит надо искать, кто через неё пропускает деньги и выдвигать гипотезы по этому поводу. Не нашёл подтверждения? Значит следующая гипотеза, например, компанию создали, чтобы лет через 5 её продать как компанию с историей. Ну или типа того.

Как выглядит порядок действий при анализе с моей точки зрения:

▶️Уточняем цель
▶️Формируем список первоначальных вопросов
▶️Ищем ответы
▶️Строим гипотезы
▶️Углубляемся в поиск данных
▶️Подтверждаем / опровергаем гипотезы
▶️Делаем выводы

Подобный подход, исходя из моей практики, дает максимальный эффект в соотношении с трудозатратами. Можно, конечно, собирать все подряд, что тебе попадется под руку и надеяться, что тебе это пригодится, но данных может быть очень много, а время обычно ограниченно.

]]> На Федресурсе начали появляться ESG-отчёты российских компаний. В чём суть? 📑 https://finint.space/tpost/6i36v0mpo1-na-fedresurse-nachali-poyavlyatsya-esg-o https://finint.space/tpost/6i36v0mpo1-na-fedresurse-nachali-poyavlyatsya-esg-o?amp=true Tue, 27 May 2025 14:58:00 +0300 OSINT и Business intelligence Тренд интересный: крупнейшие международные инвестфонды вроде BlackRock сокращают вложения в "идеально ESG-шные" компании, сами компании всё чаще убирают аббревиатуру ESG из публичных материалов. А вот мы решили, что отчётность по ESG - нужна

На Федресурсе начали появляться ESG-отчёты российских компаний. В чём суть? 📑

На Федресурсе начали появляться ESG-отчёты российских компаний. В чём суть? 📑

В детали ESG сейчас не полезем. Прочитать о ESG можно, например, тут. Но тренд интересный: крупнейшие международные инвестфонды вроде BlackRock сокращают вложения в "идеально ESG-шные" компании, сами компании всё чаще убирают аббревиатуру ESG из публичных материалов. А вот мы решили, что отчётность по ESG - нужна, даже обязательна для публичных компаний.

Что в ней интересного с точки зрения анализа?

▶️Раздел "Социальные показатели" в ESG-отчете как источник данных по персоналу: численность, затраты на оплату труда, затраты на обучение.

▶️Плюсом к этому, в отчете собраны различные интересные показатели, по типу коэффициента текучести кадров, по которому можно прикинуть количество увольнений, производительность труда, доля закупок российских товаров в общем объеме и т.д.

Пока отчёты сдали только 11 компаний. Будет ли волна? - не факт. Но сама структура отчёта заложена, нормативно вроде тоже закрепили. Буду наблюдать.

]]> Охота за инновациями: составляем технологический профиль конкурента 📑 https://finint.space/tpost/ivpinvnla1-ohota-za-innovatsiyami-sostavlyaem-tehno https://finint.space/tpost/ivpinvnla1-ohota-za-innovatsiyami-sostavlyaem-tehno?amp=true Tue, 27 May 2025 15:04:00 +0300 OSINT и Business intelligence Любые инновации, которые приносят компаниям доход или сокращают издержки являются конкурентными преимуществами. Очевидно, что такие инновации основываются на патентах, которые в свою очередь основываются на научных работах...

Охота за инновациями: составляем технологический профиль конкурента 📑

Охота за инновациями: составляем технологический профиль конкурента 📑

Любые инновации, которые приносят компаниям доход или сокращают издержки являются конкурентными преимуществами. Очевидно, что такие инновации основываются на патентах, которые в свою очередь основываются на научных работах. Китайские исследователи решили собрать всю научную информацию на единой платформе в целях анализа и отслеживания научно-технических трендов. Проще говоря для научно-технической разведки.

🔖 ITIC - это китайская платформа, созданная для анализа научно-технической информации со всего мира с использованием искусственного интеллекта. Она предоставляет доступ к обширным базам данных научных публикаций, патентов и данных об исследователях.

Сейчас платформа содержит:

▶️296,12 млн. научных работ
▶️170 млн. патентов
▶️64,28 млн. данных об ученых

В чем профит для нас? Платформа позволяет эффективно формировать технологический профиль компаний. С её помощью можно быстро выявить актуальные направления исследований, отследить патенты и научные публикации компаний, а также определить ключевых ученых, которые двигают технологическое развитие в определенных областях. На практике это означает возможность оперативно оценивать технологический потенциал конкурентов и прогнозировать их дальнейшие стратегические шаги.

🔗 На платформе также доступен AI-ассистент, который облегчает создание сложных выборок по научным исследованиям и помогает составлять списки специалистов в выбранных областях. Доступ к AI-ассистенту открывается после регистрации на платформе.

❌ Из минусов: платформа на китайском языке. Несмотря на это поиск осуществляется на английском языке в том числе.

На скрине выше пример поиска ученых, работающих над технологией лазерного сканирования. Также можно искать по наименованию компании. Далее проваливаемся в профиль компании или ученого и получаем аналитическую сводку.

⚙️Справедливости ради скажу, что и на Западе, и в России есть аналогичные платформы, но в отличии от аналогов китайская бесплатная.

]]> Схемы в закупках: как искусственно ограничивают конкуренцию 💼 https://finint.space/tpost/rf4nlybv81-shemi-v-zakupkah-kak-iskusstvenno-ograni https://finint.space/tpost/rf4nlybv81-shemi-v-zakupkah-kak-iskusstvenno-ograni?amp=true Tue, 27 May 2025 15:10:00 +0300 Методология Анализ деятельности компаний Один из самых частых вопросов в конкурентной разведке - как выявить схемы, которыми заказчики подстраивают закупки под конкретных поставщиков?

Схемы в закупках: как искусственно ограничивают конкуренцию 💼

Схемы в закупках: как искусственно ограничивают конкуренцию 💼

Один из самых частых вопросов в конкурентной разведке - как выявить схемы, которыми заказчики подстраивают закупки под конкретных поставщиков? Сегодня разберём один из популярных сценариев: создание искусственных ограничений через технические характеристики.

💠 Пример из практики:

В сентябре 2023 года УФАС по Удмуртской Республике рассмотрело жалобу на закупку медицинского микроскопа. В документации указали настолько специфические характеристики оборудования, что им соответствовала продукция только одного поставщика. Детали ниже.

💰 Ссылка на закупку
📝 Решение УФАС
📑 Постановление суда

Такие «монобрендовые» требования нарушают принципы свободной конкуренции и прямо противоречат ФЗ-44 (ч. 2 ст. 8, п. 1 ч. 1 ст. 33).

❗️ Важно! Если подобные ограничения встречаются у компании систематически, возможно, заказчик и поставщик действуют в сговоре.

При необходимости выявить такие нарушения придется лезть внутрь документации к тендерам и закупкам.

▶️Самый яркий маркер - жесткие требования к продукции без указания слов "или аналоги". Это прям Red Flag. Увидели такое? Пишите в УФАС, они будут рады.

▶️Также стоит отслеживать упоминание в документации названий каких-либо компаний, условный пример:

"В ходе выполнения работ необходимо использовать оборудование производства ООО "Производилка"

Особенно интересный случай, если условная ООО "Производилка" встречается в разных закупках исследуемой компании.

▶️Еще один маркер - это какие-то странные требования к выбору поставщика, например вот такой показатель:

"Общая стоимость исполненных поставщиком контрактов.

Минимальное значение: 20 млн. руб.

Максимальное значение: 50 млн. руб."

Минимальную границу ещё можно понять, а вот максимальную - не очень. Можно подумать, что если будет не 50 млн. руб., а 52 млн. руб., то это крайне сильно повлияет на результат. Ну вы поняли.

]]> <link>https://finint.space/tpost/cu47z4hr21-</link> <amplink>https://finint.space/tpost/cu47z4hr21-?amp=true</amplink> <pubDate>Sun, 08 Jun 2025 00:06:00 +0300</pubDate> <description>В этом видео мы разбираем, чем “цифровые тени” отличаются от привычных цифровых следов в бизнес-разведке</description> <turbo:content><![CDATA[<header><h1></h1></header><iframe width="100%" height="100%" src="https://vk.com/video_ext.php?oid=-225669773&id=456239017" frameborder="0" webkitallowfullscreen="" mozallowfullscreen="" allowfullscreen=""></iframe><div class="t-redactor__text">В этом видео мы разбираем, чем “цифровые тени” отличаются от привычных цифровых следов в бизнес-разведке. OSINT-аналитики обычно ищут те данные, которые компания оставила сама, — но существует целый слой информации, появившейся в интернете без ведома самой компании. Именно такие внешние, неконтролируемые сведения я называю "цифровыми тенями".</div>]]></turbo:content> </item> <item turbo="true"> <title/> <link>https://finint.space/tpost/m90mkm5xn1-</link> <amplink>https://finint.space/tpost/m90mkm5xn1-?amp=true</amplink> <pubDate>Sun, 29 Jun 2025 14:59:00 +0300</pubDate> <category>OSINT и Business intelligence</category> <category>Информация об иностранных компаниях</category> <enclosure url="https://static.tildacdn.com/tild6165-6336-4836-b630-363133366362/photo_2025-06-10_16-.jpg" type="image/jpeg"/> <description>Нашел очень годный инструмент на основе ИИ, который поможет собрать данные о работниках компании с 30 различных ...</description> <turbo:content><![CDATA[<header><h1></h1></header><figure><img alt="" src="https://static.tildacdn.com/tild6165-6336-4836-b630-363133366362/photo_2025-06-10_16-.jpg"/></figure><div class="t-redactor__text">Нашел очень годный инструмент на основе ИИ, который поможет собрать данные о работниках компании <a href="https://docs.juicebox.work/data-sources">с 30 различных платформ</a>. Изначально его, конечно, придумали, чтобы облегчить жизнь HR'ам, но OSINT-аналитикам он тоже будет полезен.<br /><br />💬 <a href="https://chat.juicebox.work/">PeopleGPT от Juicebox</a> - это инструмент для поиска соискателей / работников с помощью ИИ на естественном языке. Говорят, что <a href="https://juicebox.ai/articles/the-downside-of-linkedin">в базе 800 млн. профилей</a>.<br /><br />Поиск максимально простой + огромное количество фильтров для уточнения результатов поиска. Как видно из скрина выше, выдача по работникам / соискателям сопровождается ссылочками на соцсети, контактными данными и пр., что тоже удобно.<br /><br />✅Крайне полезный инструмент, экономит время на сбор и агрегацию данных. Пока бесплатный - можно юзать.</div>]]></turbo:content> </item> <item turbo="true"> <title/> <link>https://finint.space/tpost/sgls6p50g1-</link> <amplink>https://finint.space/tpost/sgls6p50g1-?amp=true</amplink> <pubDate>Sun, 29 Jun 2025 15:02:00 +0300</pubDate> <category>Информация об иностранных компаниях</category> <enclosure url="https://static.tildacdn.com/tild6430-3538-4835-b331-663537623061/photo_2025-06-16_16-.jpg" type="image/jpeg"/> <description>Представьте огромную, структурированную базу данных о Гонконгских компаниях, собранную вручную и охватывающую десятки тысяч коммерческих записей о директорах, судебных делах и корпоративных связях...</description> <turbo:content><![CDATA[<header><h1></h1></header><figure><img alt="" src="https://static.tildacdn.com/tild6430-3538-4835-b331-663537623061/photo_2025-06-16_16-.jpg"/></figure><div class="t-redactor__text">Представьте огромную, структурированную базу данных о Гонконгских компаниях, собранную вручную и охватывающую десятки тысяч коммерческих записей о директорах, судебных делах и корпоративных связях. Это <a href="https://webb-site.com">Webb-site.com</a> - уникальный проект гонконгского инвестора и активиста Дэвида Уэбба.<br /><br />📑 На самом деле Дэвид <a href="https://www.thestandard.com.hk/hong-kong-news/article/304725/HK-corporate-governance-crusader-David-Webb-awarded-MBE-amid-cancer-battle">не всегда жил в Гонконге</a>. Он родился в 1965 в Великобритании, окончил факультет математики в Оксфорде и работал на родине в крупных банках и хэдж-фондах. В 1991 году он переезжает в Гонконг и руководит крупными инвестиционными компаниями, а в 1998 году становится частным инвестором. <br /><br />Его путь частного инвестора чудесным образом совпал с периодом, когда Великобритания передала территории Гонконга Китайской Народной Республике (1997 год). Примерно с этого времени Дэвид Уэбб начинает неравную борьбу за корпоративную открытость финансового сектора Гонконга. Попутно, по моему мнению, помогая британской разведке.<br /><br />📊 Созданная Дэвидом база данных действительно уникальна и с точки зрения аналитика достойна как минимум пристального изучения. Отмечу несколько разделов, которые будут интересны в первую очередь:<br /><br />▶️<a href="https://webb-site.com/dbpub/boardcomp.asp"> Состав совета директоров компаний Гонконга</a> (с 1998 по 2025 год)<br /><br />▶️ <a href="https://webb-site.com/pages/hallofshame.asp">Список директоров компаний Гонконга привлеченных к уголовной ответственности</a> (как отбывших наказание, так и уклонившихся) <br /><br />▶️ <a href="https://webb-site.com/dbpub/hksolfirms.asp">Все юридические фирмы Гонконга</a> (с 1998 по 2025 год)<br /><br />▶️ <a href="https://webb-site.com/dbpub/hksols.asp">Все адвокаты Гонконга</a> (поименно с датами рождения) <br /><br />▶️ <a href="https://webb-site.com/dbpub/incUKcaltype.asp?y=1663&m=0&d=0&t=0&dom=116&sort=namup">Анализ Британских компаний</a> (включая связи по директорам и учредителям с другими компаниями с 1663 года 🤯)<br /><br />Это только часть информации, которую можно найти в этой базе. Но не только данные разделы делают её уникальной. Обращаю ваше внимание <a href="https://webb-site.com/articles/">на архив статей Уэбба</a>, в т.ч. про корпоративное мошенничество.<br /><br />Также Уэбб собирал статистику по Гонконгу лучше, чем государственные органы: данные о перелетах, автомобильном трафике, импорт, экспорт, индексы цен и все это десятилетиями.<br /><br />❗️ Последние годы <a href="https://www.scmp.com/business/companies/article/3302717/hong-kong-activist-investor-leave-webb-site-data-github-gift-public-interest?module=perpetual_scroll_0&pgtype=article">Дэвид борется с раком</a>, сил вести базу все меньше и поэтому решил передать её и скрипты для сбора данных общественности, чтобы кто-то продолжил его дело. Сайт пока работает, но последняя дата обновления 01.04.2025. <a href="https://drive.google.com/drive/folders/13mzAvvufXC3QmH8OvMVx2juUi7qdnVLL">База и скрипты тут</a>.<br /><br /></div>]]></turbo:content> </item> </channel> </rss>